5 биржевых «мудростей», обнуляющих ваш реальный счет

Верите мудростям гуру фондового рынка? Поговорим о 5 из них, которые не всегда работают так, как ожидают трейдеры.

Казалось, более чем за 100 лет существования организованных биржевых площадок накопилось столько трейдерских мудростей, что если бы у людей хватало силы воли их соблюдать, то они никогда бы не теряли деньги на рынке, а только зарабатывали, зарабатывали и зарабатывали! Психология торговли – важная штука, и если нервы ни к черту, вы вряд ли куда-то продвинетесь на пути к финансовой свободе. Но, тем не менее, винить себя за несоблюдение биржевых мудростей не всегда следует.

Дело в том, что не все они применимы к нашему российскому фондовому рынку. Не конвертировав их под свой торговый инструмент и слепо их применяя, вы можете не просто упустить какие-то возможности, а потерять счет.

Позвольте вам представить пять самых опасных и вредоносных биржевых мудростей:

Биржевая мудрость №1: Рынком всегда правит восходящий тренд!

Слышали? Согласны? А как не согласиться, ведь даже вечный чахлик нашего рынка «Газпром» в 2000 году стоил 7 рублей, а сейчас 150! Вырос? Вырос! В чем же опасность этой мудрости? Дело в том, что она имеет место быть, только в ином контексте – можно сказать, что рынок всегда растет. Да, бывают большие падающие и боковые тренды, но бумаги, обрывая их, все равно стремятся в рост. Но при этом, наличие именно долгосрочного восходящего тренда не обязательно. Посмотрите на наши акции: фактически нигде на них нельзя графически выразить восходящий тренд старше 2008 года. Все тренды 2000-х годов давно сломлены, или их пики не обновлялись. Хотя цены многих бумаг выше, чем 10-15 лет назад.

Понимая это, волей-неволей по-иному смотришь на наш рынок. Становится ясно, почему так просто наша тихая гавань становится «пристанью затонувших кораблей». Ведь российские акции весьма подвижны – их ничто не держит снизу и, слава Богу, сверху!

Наверняка, мои слова вызовут у вас удивление, и вы пойдете смотреть свои графики. Я рада, что смогла вас вдохновить, но никогда не забывайте схему тренда. У восходящего тренда взаимно повышаются и пики, и донья, у нисходящего – понижаются и донья, и пики. Разберем пример: перед вами недельный график «Сбербанка».

График 1. Акции «Сбербанка» (дневной срез)

Бумаги заметно выросли с 2000 года, но, если нарисовать тренд, как я сделала это, то восходящего тренда мы не увидим. Ведь пики у бумаги не повышаются. Уровень 110-115 рублей лежит железобетонной балкой с 2008 года.

Биржевая мудрость №2: Покупай на понижении, продавай на росте!

Эта мудрость убила не один счет с 2011 года, ведь он действует только в рамках поддержки восходящего тренда. А трейдеры пытались покупать после падения, когда на нашем рынке графически прорисовать можно было только нисходящий тренд. Убытки следовали один за одним. А какого эффекта они ожидали, ловя падающие ножи?

Покупать в нисходящем тренде можно, но только краткосрочно. Кстати, правило вставать против основного тренда только на короткий срок, вполне безопасно. Главное, уметь качественно делать классический технический анализ.

Биржевая мудрость №3: Когда чихает Америка – простужается весь мир

Да, это так. Макроэкономические новости США влияют сильно на многие страны. Но часто биржевики эту поговорку напрямую стараются привязать к фондовому рынку. Мол, индекс S&P упадет и РТС не удержится. Причем, так странно получается, что корреляция между «нами» и «ними» выборочная: на рост она не действует. Очень страшное предубеждение, так как оно массовое. Попытки его развенчать приводят к агрессии его адептов.

Чтобы не потерять свой счет, прежде чем действовать по подобным мудростям, если у вас нет возможности заглянуть в платные аналитические терминалы или провести собственные большие расчеты, хотя бы просто примените совмещенные графики из раздела «Про рынок» сайта finam.ru. Это поможет вам справиться и со следующим предубеждением.

Биржевая мудрость №4: Акции российских экспортеров растут вместе с долларом, а акции банков – с сильным рублем

Это поверье достаточно новое, особо распространилось в конце 2014 года, благодаря полной неразберихе на фондовом и валютном рынке. Не верьте мудростям, верьте своим глазам. Не люблю брать короткие периоды времени, но так как я сказала ранее, эта примета стала очень распространенной именно в период, который представлен на моем графике.

Ну, и где слепая зависимость «Северстали» от роста доллара? Ведь ей приписывали эту корреляцию, как самую сильную. И где оживление бумаг «Сбербанка» при восстановлении рубля?

График 2. Совмещенный срез акций «Сбербанка», «Северстали» и контракта USDRUB_TOM.

Кстати, в этот период распространилась не только эта губительная биржевая мудрость, но и прошел всплеск рекламных компаний различных «магов», которые обещают вас вылечить без таблеток и врачей. Бедность, тотальная бедность!

Биржевая мудрость №5: Майская коррекция или ждем просадку после отсечки

Это последняя мудрость, которая убивает инвестиционный портфель, которую я представлю, но не последняя по знаковости, особенно учитывая, какой сейчас на календаре месяц.

Влияние закрытий реестра на акции мало кем изучено. Аналитики, утверждают, что нас ждут горячие деньки, но при этом фактами не блещут. А на самом деле, если провести фактографический анализ, наши популярные акции часто не реагируют отрицательно на отсечки. Их почти половина. А оставшаяся половина тоже делится на две части. Есть акции, которые в среднем за пару недель восстанавливаются к максимумам дня закрытия реестра, а есть те, которые восстанавливаются по полгода.

Представьте, вы решили купить акции после просадки после закрытия реестра. Ну, а как же?! Налетай, подешевело! И будете с ними куковать полгода… 🙂 Жуть! Даже для меня – среднесрочного инвестора. Ведь приятненько, когда после покупки, бумаги ведут себя прилично, а не болтаются бесцельно.

Вот так я представила вам пять биржевых мудростей, которые отравляют жизнь биржевых торговцев. Это не значит, что вам теперь нужно верить только себе. Нет! Просто мудрость должна применяться в нужном месте и в нужное время. Ибо хороша ложка к обеду!

10 заблуждений начинающего инвестора

Инвестпривет, друзья! Сегодня поговорим на очень интересную тему. Что вам мешает стать инвестором? Каким заблуждениям вы подвержены? Я постараюсь развеять большую часть из них и ответить на самые животрепещущие вопросы начинающих инвесторов. Если вы уже успешно вкладываете деньги, то можете не читать эту статью. Или можете почитать, чтобы вспомнить, что вы тоже когда-то были подвержены этим сомнениям и тоже заблуждались относительно возможностей инвестирования.

1. Для инвестиций нужно много денег

Первое и самое главное заблуждение – для того, чтобы начать работать на фондовой бирже (или, например, инвестировать в золото) нужно много денег. Чем больше, тем лучше. Это не так. Вернее, не совсем так.

Да, в некоторые инвестиции без большого капитала вход заказан – например, на рынок недвижимости или структурных продуктов. Но вот именно в фондовый рынок можно инвестировать буквально от 1000 рублей – примерно столько стоят облигации федерального займа, один из наименее рисковых инструментов, который так любят начинающие инвесторы.

Если у вас есть в кармане хотя бы 3-4 тысяч рублей, то вы можете позволить себе 1 лот акций Газпрома или Сбербанка. С 15 тысячами можно собрать более-менее сбалансированный портфель из 3-4 облигаций или акций. А уже с 50 тысячами начинать инвестировать просто необходимо – именно с такой суммы советуют стартовать профессионалы (но меньше – тоже можно, что я показываю в своем портфеле).

2. Комиссии и налоги съедают всю прибыль

Бытует мнение, что брокеры настолько жадные, что обдирают своих клиентов до липки. На самом деле, комиссии – это неизбежное зло, без них брокер просто не будет работать. Однако инвесторы могут минимизировать свои расходы, просто выбрав брокера с минимальными комиссиями. Ну и придерживаться стратегии «Купи и держи», если настроены на долгосрочное владение бумагами.

Что касается налогов, то есть немало способов не платить их:

• держать акции или паи больше 3 лет и получить налоговый вычет;
• допустить на конец года убыток и откупить акции обратно (убыток потом переносится на будущий год);
• купить ОФЗ, с купонов которых вообще не платится НДФЛ;
• купить корпоративные облигации, выпущенные после 2017 года – там есть налоговая льгота;
• открыть ИИС и воспользоваться его налоговыми преференциями.

Есть и другие варианты – подписывайтесь на обновления, я подготовлю статью про то, как инвестору сэкономить на налогах.

3. Для инвестирования нужно знать много вещей

На самом деле для первых вложений прям много чего знать не нужно. Конечно, необходимо иметь какие-то базовые понятия о фондовом рынке, понимать, чем акция отличается от облигации, как начисляются дивиденды и почему при покупке облигации снимается накопленный купонный доход.

Однако необходимо просто включиться в это дело – зарегистрировать счет в режиме онлайн у любого брокера и купить свой первый актив. Для новичков отлично подойдут ОФЗ или БПИФы / ETF на облигации – риски там минимальные, а доходность вполне предсказуемая. Потом можно переходить на более сложные финансовые инструменты – акции, прочие ETF и БПИФы, корпоративные облиги, евробонды и т.д.

4. На рынке – одни мошенники

Такое заблуждение присутствует у тех, кто путает фондовый рынок, форекс и хайпы (финансовые пирамиды).

Да, риски на фондовом рынке присутствуют (особенно, если вы торгуете с плечом или в шорт), однако мошенничество со стороны брокера исключено. Брокерские конторы и сами биржи строго регулируются. Если возникнет какое-то непонимание, то всегда можно обратиться с жалобой в Центробанк, прокуратуру или суд.

С форексом сложнее. Если брокер имеет российскую лицензию от ЦБ РФ, то проблем нет. В случае чего можно будет пожаловаться регулятору. А вот если форекс-брокер зарегистрирован в оффшоре (а таких 95% на рынке), то тут на разборки придется выезжать за границу. И не факт, что вашу жалобу примут – корпорации в оффшорах защищены похлеще дочки Лиама Нисона.

Что касается хайпов – высокодоходных интернет-проектов, то они изначально создаются как финансовые пирамиды. Даже если их создатели утверждают, что они торгуют на фондовом рынке – нифига они там не торгуют. Вот ни разу.

5. Я не смогу опередить рынок

Есть мнение, что рынок работает эффективно. И 10% в год на нем – это потолок. Есть даже адепты, которые составляют сложные схемы и алгоритмы (погуглите, если интересно – теория эффективного рынка).

На самом деле рынок – это люди. А люди иррациональны и импульсивны. Многие начинают продавать акции, когда они дешевеют, вместо того чтобы их покупать. И покупают, напротив, раскрученные и популярные бренды. В результате такие трейдеры в лучшем случае зарабатывают столько же, сколько рынок, в худшем – получают убыток.

Если же пользоваться теорией стоимостного инвестирования, то можно отбирать недооцененные акции и зарабатывать намного больше рынка. Посмотрите на Баффетта – он регулярно зарабатывает 15-20%. И при том, что он управляет миллиардами, а с такой суммой делать хорошую доходность сложнее, чем с десятком или сотней тысяч рублей.

6. Нужно постоянно совершать сделки

Некоторые начинающие инвесторы считают, что для прибыльного заработка необходимо постоянно торговать, быть в курсе всех изменений и своевременно реагировать на все новости. На самом деле достаточно придерживаться консервативной стратегии: изредка приобретать по выбранной модели акции или облигации – и будет вам счастье.

Частые сделки опасны тем, что вы слишком много заплатите в виде комиссии. Плюс налоги. В результате доходность от постоянного трейдинга может пострадать. В то время как пассивные инвестиции на долгосрочной дистанции выигрывают.

Индексные фонды доказывают это.

7. Нужно выбирать 1-2 акции и вкладывать всё в них

Еще одна ошибка начинающих инвесторов заключается в том, что они хотят всё и сразу. Им подавай компанию-единорога, на которой за пару лет они заработают 100500% прибыли. Но так не бывает. Примеров, когда после IPO акции росли как на дрожжах, буквально можно по пальцам пересчитать. Чаще всего получается вот так:

Поэтому нужно вкладывать не в одну акцию, а в целый портфель. Хотя в 5-6 разных эмитентов. Тогда вы будете зарабатывать вне зависимости от характера поведения одной акции. И чем сильнее диверсифицирован портфель, тем сильнее будут уравновешены риски.

При этом диверсификация должна быть проведена не только по эмитентам, но и по отраслям, странам, валютам и даже инструментам. Чем больше разных способов заработка – тем лучше.

Кстати, те же индексы доказывают это. В них входят десятки эмитентов, и они растут вне зависимости от котировок отдельно взятой ценной бумаги.

8. Стоит вкладывать только в раскрученные и известные акции

Еще одна ошибка, которую совершают начинающие инвесторы и которую я называю «ошибкой выжившего», заключается в том, что деньги вкладываются исключительно в раскрученные и распиаренные акции. Ну, например, в Apple. Или в Microsoft.

Начинающий инвестор, думая, что бы купить, берет акции, не анализируя компанию, а глядя только на бренд. Это неверно. Так же Apple дико переоценена, к тому же не платит дивиденды. А если через год период роста закончится? Ведь компании нужно всё время показывать хороший результат, чтобы перегонять или хотя бы догонять рынок. А чем крупнее компания, тем это труднее.

Успешный инвестор поступает наоборот. Он ищет недооцененные акции, не такие широко известные, но зато принадлежащие стабильно работающим компаниям с понятным и перспективным бизнесом.

9. Успешно можно зарабатывать только при наличии инсайдов

Многие полагают, что на рынке можно зарабатывать, если только вы знаете какую-то информацию, которую не знают другие люди. Короче, инсайды.

Ну, во-первых, инсайды запрещены на уровне законодательства. В США за в тюрьму содют. Были некие «талантливые» трейдеры, которые спекулировали на акциях, используя инсайды. Теперь они находятся на американском аналоге Колымы.

Во-вторых, инсайды можно подсмотреть. Достаточно тусить на форумах инвесторов, где все делятся слухами и предположениями (шутка).

На самом деле лучший инсайд, на мой взгляд, это информация о том, кто и сколько акций купил / продал из людей или организаций, приближенных к эмитенту. Например, если вы видите, что ТОП-менеджмент активно скупает акции, значит, они что-то знают и хотят побольше набрать ценных бумаг. Например, в кулуарах обсуждаются идеи о повышенных дивидендах.

И, напротив, если какой-то фонд, тесно связанный с компанией, или ее гендир начали лихорадочно избавляться от акций или шортить их – это тоже сигнал.

Посмотреть инсайды можно, например, на «Инвест-радаре» https://invest-idei.ru/insider-radar. Там же есть инфа о байбаках – опираясь на знания о buyback, тоже можно нехило так наторговать.

10. Заработать можно только на форексе, ПАММ-счетах или бинарных опционах

Людям свойственная жадность, увы. Поэтому, приходя на фондовый рынок, многие удивляются, что придется работать. Им лучше показать кнопку «Бабло» или, на худой конец, две кнопки – «Купить» и «Продать».

И этим пользуются разные форекс-дилеры и откровенные мошенники, которые обещают трейдеру до 500% годовых и «при этом ничего не придется делать». На самом деле на форексе впахивать придется гораздо больше, чем, к примеру, на фонде. И результаты никто не гарантировал.

Конечно, приятно зарабатывать много и сразу, но придется потрудиться. И новичку проще зарабатывать на акциях, формируя сбалансированный портфель, чем отчаянно рисковать и залезать с головой в форекс.

Вот такие заблуждения довлеют над умами начинающих инвесторов. А вы согласны с ними или можете перечислить какие-то еще? Жду ваших комментариев и, конечно, подписки на мой блог. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Распространенные заблуждения об инвестициях на бирже

Вот основные заблуждения о торговле на бирже:

1. Это обман

В России по большому счету народ финансово безграмотный. Налоги вычитаются автоматически, пенсия копится, во всех ценах уже учтен НДС. Финансовая грамотность для большинства это правильно распределить зарплату. Мы не относимся к деньгам, как к средству получения новых денег. Итог: в финансах мы мало что понимаем, и биржу считаем обманом.

Бирже прозвали все, где есть функция «Купить» и «Продать», где есть графики торгов. Часто можно столкнуться с претензиями к форекс-брокерам, которые обещают большую доходность. Однако форекс это не то же самое, что и биржа. На фондовой бирже продаются ценные бумаги крупных компаний. Вы не можете прийти на биржу просто так и купить акции. Вам нужно предварительно завести счет в брокерской компании, положить на него средства и отдать поручение брокеру купить акции какой-либо компании, брокер как посредник передает это на биржу, и вы получаете акции на свой счет. Теперь у вас есть кусочек какой-то фирмы.

Опасность здесь может крыться в том, если у компании нет государственной лицензии, и она зарегистрирована, к примеру, на Каймановых островах. В случае обмана, деньги придется возвращать по закону, действующему на островах, и вряд ли вы их вернете.

Признаки надежных брокеров:

Государственные лицензии. В нашей стране такие лицензии выдает ЦБ. Если лицензия имеется, то значит, брокер контролируется ЦБ. Чаще всего лицензии публикуются на сайте брокера, если ее там нет, то не стоит доверять такому брокеру, пока он не пришлет вам лицензию, и вы не убедитесь в ее достоверности.

Паспорт для договора. Договора заключаются только по паспорту. При анонимной торговле ваши деньги рискуют уйти безвозвратно.

Регистрация в России. Проверяйте регистрацию на сайте компаний. Компании, зарегистрированные в нашей стране, подчиняются законам РФ.

Реклама. Брокеры не должны обещать какой-то определенной доходности. Если вы увидели рекламу, где обещают 85% доходности в день, то проходите мимо. Надежные брокеры хотя и дают рекламы, но в них не будет содержаться обещаний в виде цифр.

На сайте Центробанка можно ознакомиться со списком профессиональных участников рынка. Выбирайте брокеров из этого списка, чтобы быть уверенным в его честности. Также можно посмотреть списки на сайте Московской биржи, в которых приведены брокеры с лицензией.

Итак, вывод таков: Торговля на бирже станет обманом лишь при неверном выборе брокера, либо, если вы спутали биржу с форекс-брокерами.

2. Это лотерея

Да, биржевые инвестиции невозможно с точностью прогнозировать, но невежественно сравнивать их с казино или лотереей. На бирже все подвластно вашему контролю и управлению рисками, хотя точную прибыль вы никогда не сможете предугадать. К примеру, акции компаний могут взлетать и падать в зависимости от новостей, политической обстановки, случайных ошибок в законах и другого. Если вы хотите стабильности и точной цифры вашей прибыли, то вам не на биржу, а в банк. Для получения стабильной прибыли на бирже нужно вкладываться надолго и управлять рисками. Вы сможете уравновесить риски, если не станете вкладываться лишь в один инструмент, так, если один актив падает в цене, то убыток компенсируют другие активы.

Риски возрастают с ростом доходности. Поэтому инвестиционный портфель должен сочетать в себе, как высокорисковые инструменты, так и те где риск невелик. При составлении портфеля лучше не пренебрегать советами финансовых консультантов, которые есть в каждой брокерской компании. Брокерам выгодно, чтобы вы получали прибыль, поэтому они не станут советовать гадости.

Если вы будете вкладываться с целью получения прибыли через 5-20 лет, то на вас не отразятся небольшие колебания рынка. В основном рынок растет, хотя иногда это происходит медленно. На банковском счете, вследствие кризиса, деньги могут обесцениться, а ценные бумаги сохранят ваши вложения. Здесь главное выбрать надежный инструмент.

3. Это сложно

Да, инвестиции более трудоемкий процесс, чем вложить деньги в банк, но это намного проще, чем большинство это себе представляет. Разобраться в механизмах рынка, и некоторых инструментах может практически каждый человек, и для этого не требуется специального образования.

В США инвестиции на бирже пользуются большей популярностью. Там низкий уровень инфляции, низкие проценты по вкладам, поэтому инвестиции в акции обходятся большей выгодой. Там ценные бумаги покупают люди различных социальных статусов и слоев общества.

Если у вас есть мысли, по поводу вкладов в акции, то сделайте вот что:

• Разберитесь в финансовых инструментах. Почитайте книги, блоги для начинающих инвесторов. В основном там информация передается простым языком, чтобы вы поняли устройство рынка и работу основных инструментов на нем. На первых порах вам этого хватит.
• Изучите «Гугл-финансы». Там вы сможете просмотреть котировки компаний за интересующий вас период, увидеть рост акций компаний с момента продажи первой акции и до настоящего момента.
• Читайте финансовые прогнозы, обзоры. Это поможет приобрести понимание, от чего зависит рост рынка, почему падает рубль и других нюансов.
• Испробуйте демо-счет. Демо-счет открывается без подписания договора, он помогает научиться торговать на рынке. На нем находятся виртуальные деньги, вы ничего не теряете, но сможете освоиться на рынке и с большей уверенностью начать инвестировать настоящие деньги.
• Изучайте портфели успешных инвесторов. Изучая алгоритм действий успешных инвесторов, вы можете перенимать их опыт.

4. Нужно много денег

Распространенный миф, что для торговли на бирже нужно иметь миллионы. Это совсем не так. Да, прибыль больше, если вложения больше, но можно вкладывать и небольшие суммы. Счет можно открыть, к примеру, от 3000 рублей. На эти деньги уже можно купить кое-какие акции.

Консультанты по финансовым вопросам советуют стартовать с 30000 рублей. В пределах этой суммы можно собрать портфель, который сохранит ваши сбережения. Не забывайте, что брокерская компания берет комиссию за обслуживание счета, а также 13% налога от прибыли при выводе средств.

Кому не подходит

Такой вид инвестиций подойдет не всем. Есть два случая, когда даже не стоит пытаться открывать счет.

Если вы слишком эмоциональны. Или в таком случае вам нужно купить акции и не проверять счет около года. Иначе переживания съедят вас и вы продадите дешевеющие акции не получив прибыли. А ведь после падения акции часто растут. Эмоции блокируют рациональность мышления.

Вкладывать только свободные деньги. Не стоит отдавать на рынок все, что у вас есть, или деньги, которые копили на шубу. Так вы будете очень переживать из-за своих вложений, и бояться их потерять.

В конечном итоге, окончательно понять подходит вам рынок для инвестиций или нет, вы сможете только опытным путем.

Почему это важно

В нашей стране люди не приучены откладывать деньги, объясняя это тем, что нагрянет кризис, и вы останетесь у разбитого корыта. Но, как раз, поэтому и стоит уделить время и разобраться в финансовых вопросах, так вы будете осознанно управлять рисками. В России кризис, а вы владелец акций американских компаний, так ваши деньги в безопасности, а если они просто лежат мертвым грузом дома, то конечно пропадут.

Финансовая грамотность населения влияет на экономику страны в целом. Финансово грамотные люди не берут микрозаймы, не скупают телевизоры, когда дорожает доллар, не хранят деньги дома, а инвестируют их.

Разобраться в финансовой сфере не так сложно, как кажется. Для этого не нужно даже сразу нести все свои деньги на биржу. Для начала нужно вникнуть, а желание действовать придет потом.

• 1. Проверять надежность брокера и его регистрацию
• 2. Доход нельзя предугадать, но можно контролировать
• 3. Акции переживут кризис, а рынок восстановится со временем, так как постоянно растет
• 4. Стартовать на рынке с 30000 рублей, чтобы составить хороший портфель и окупить затраты на налог и комиссию
• 5. Вам не потребуется специальное образование, чтобы успешно торговать на бирже
• 6. Лучше делать долгосрочные вклады
• 7. Инвестируйте свободные деньги

http://fortrader.org/stockmarket/fondoviy-rinok-rossii/5-birzhevyx-mudrostej-obnulyayushhix-vash-realnyj-schet.html
http://alfainvestor.ru/10-zabluzhdenij-nachinajushhego-investora/
http://investcourses.ru/item-rasprostranennye-zabluzhdeniya-ob-investitsiyakh-na-birzhe/