3 главных правила успешного долгосрочного инвестора

3 главных правила успешного долгосрочного инвестора

3 главных правила успешных долгосрочных инвестиций

У вас есть определенная сумма средств. И вы решили инвестировать ее на долгое время. Стать например, как Уоррен Баффет, долгосрочным инвестором. Отлично. По сравнению с активными инвесторами, именно пассивное долгосрочное инвестирование приносить более высокие результаты.

Но долгосрочный инвестор никак не может повлиять на рост стоимости выбранных им активов. Растут котировки или падают — это уже зависит не от него. Ему остается только держать акции и ждать, ждать, ждать. Или нет?

Можно предпринять ряд действий.

Опытные инвесторы рекомендуют обратить внимание на 3 фактора, имеющих сильное влияние на конечный результат ваших вложений:

  1. Диверсификация.
  2. Издержки.
  3. Налоги.
  1. Диверсификация
  2. Торговые издержки
  3. Налоги

Диверсификация

Для чего нужна диверсификация?

Главная цель — это снижение рисков.

Основные правила диверсификации — это распределение внутри портфеля:

По классам активов.

В портфеле обязательно должны находиться различные инструменты:

  • акции;
  • облигации;
  • золото;
  • недвижимость.

Такое распределение имеет важный момент. Различные активы всегда ведут себя по разному.

В один год могут «выстрелить» акции, показав отличную доходность. На следующий год, котировки могут рухнуть. Но одновременно пойдет вверх золото или облигации. И так далее.

В итоге это позволяет получить более сглаженную доходность. Без резких провалов.

Распределение внутри класса.

Страшилка для примера. Вы купили акции отличной перспективной компании с высокой вероятностью роста. Вложили все свои деньги. А через пару лет компания обанкротилась. Или конкуренты захватили большую часть рынка и дела в компании идут все хуже и хуже. Котировки не то что не растут. А с каждым годом опускаются все ниже и ниже.

Как быть? Продать все с убытком? А на эти деньги (от того что останется) приобрести акции другой, лучшей компании.

Или продолжать держать бумаги, с надеждой, что это временное явления. И котировки через некоторое время снова пойдут вверх. Только вот сколько ждать? И будет ли рост?

А вдруг за это время, акции других компаний будут расти и расти, а вы так и останетесь с проблемным активом.

Проблема в том, что никто не знает, что будет происходить в будущем. Через год, два или 5 лет. И попытка угадать «правильную» компанию сводится к банальной теории вероятности — 50/50. Угадал или нет.

Включение в портфель акций разных компаний позволяет решить проблему.

Диверсификация по ценным бумагам

Включение в портфель акций 500 компаний (на основании индекса S&P 500) в совокупности позволило уменьшить риски волатильности до минимума. По сравнению с поведением отдельных акций. При сохранении средней доходности по рынку.

Волатильность — это изменения стоимости акций в течение времени.

На картинке видно, что сбалансированный портфель имеет самую низкую волатильность в пределах 14%. При том, что цены на отдельные акции изменялись в течение года на 30-40-50 и даже 70%.

Конечно как вверх, так и вниз. Но не очень приятно видеть, когда «ваши» бумаги за год падают на несколько десятков процентов.

По странам.

Используем распределение по страновому и валютному признаку одновременно.

Отдельные страны — США, Германия, Англия, Китай, Япония, Россия и другие, имеют не очень высокую зависимость друг от друга.

В то время, как фондовые рынки одних стран растут, другие испытывают определенные проблемы. А через пару лет может все стать наоборот. Аутсайдеры последних лет выйдут в лидеры роста. А прошлые фавориты по доходности уйдут в глубокую просадку.

Дабы не гадать на кофейной гуще о том, что произойдет и когда — лучше вложить деньги в определенной пропорции в эти страны.

Дополнительно получаем валютную диверсификацию. На примере девальвации рубля последних лет, думаю все будет понятно.

Те, кто держал деньги не только в российском фондовом рынке, но и других развитых странах, не только не потеряли за счет обесценивания национальной валюты. Но и заработали.

Как составить диверсифицированный портфель?

Есть 2 варианта:

  • самостоятельная покупка через брокера нужных активов;
  • инвестирование через фонды — ETF или ПИФ.

Первый вариант слишком сложный. Если вы хотите иметь в портфеле активы по всем правилам диверсификации, то в него нужно будет включить несколько десятков, а скорее всего несколько сотен различных инструментов.

И банально на все не хватит денег. Дополнительно, управлять таким огромным количеством активов достаточно затруднительно.

Инвестиционные фонды содержать полный набор всего необходимого. Особенно основанные на каком-нибудь фондовом индексе.

Заплатив несколько тысяч — получаем в свой портфель сразу сотни компаний. Например, есть фонды повторяющие индекс S&P 500, куда входит 500 крупнейших компаний США.

Вложив деньги в несколько фондов, инвесторы даже с весьма скромной суммой, получают полностью диверсифицированный портфель.

Торговые издержки

Высокие издержки ежегодно воруют прибыль. Все это сказывается на итоговой доходности. Особенно на длительных интервалах.

Основная цель инвестора — свести расходы к минимуму.

Полностью избавиться от них конечно не получится. Так или иначе, инвесторы всегда платят определенный процент.

Что это за расходы?

Например, если покупать акции напрямую через брокера, то у инвестора будут следующие издержки:

  • комиссии за сделку;
  • плата за депозитарий;
  • ежемесячная плата за ведение счета (может не взиматься).

Самая большая статья расходов — это комиссия за сделку, то есть покупку ценных бумаг. В среднем 0,02-0,1% от суммы покупки.

Но здесь пассивные инвесторы имеют огромный плюс. Бумаги покупаются единожды и на долгий срок. И комиссия платится только один раз.

Расходы за депозитарий — составляют сотые доли процента. И не сильно влияют на издержки.

Плату за ведение счета ( 100-200 рублей ежемесячно) можно свести к нулю, если выбрать брокера, у которого эта комиссия полностью отсутствует.

При вложении средств в инвестиционную компанию, например ПИФ — нужно платить ежегодную плату за управление. Это единственная комиссия.

Но она составляет в среднем — 2-3%. Некоторые берут даже 5-6% и выше.

Процент платится не с прибыли, а с общей суммы вложенных средств.

Как это отражается на конечном финансовом результате?

Например , ПИФ за год получил доходность 15% годовых. Отлично! Но с этой прибыли нужно вычесть 3% ежегодной комиссии. И реальная доходность, получаемая пайщиком, сокращается на 20%. И получаем уже не 15, а всего 12% прибыли.

Тоже неплохо. Прибыль же есть. Да. Но…..на длительных интервалах будет совершенно другой результат. Естественно не в вашу пользу.

Допустим вы решили вложить 100 тысяч на 30 лет, чтобы накопить на достойную пенсию самостоятельно.

За это время среднегодовая доходность вложений составила 10%.

Сколько денег будет на счете через это время?

Ответ: 1 миллион 745 тысяч!

Это без учета комиссий. Если включить издержки, как вы думаете сильно изменится результат?

В таблице, видно как меняется итоговая сумма с учетом различной доходности и ежегодных комиссий. .

Годовая доходностьРазмер ежегодной комиссии / Итоговая сумма (тыс. рублей)
0%1%2%3%
8%1 006760575430
10% 1 7451 3251 000 760
12%2 9952 2901 745 1 325

Вот так издержки, в виде казалось бы маленьких 2-3% ежегодных комиссий, «съедают» несколько сотен тысяч или даже миллионов.

Альтернатива ПИФ — это покупка ETF. Там тоже берут комиссии. Но они в разы меньше, чем у ПИФ. Для России — это 0,9%. На Западе инвесторы платят в зарубежных фондах еще меньше: десятые и даже сотые доли процентов.

Налоги

Доходы физических лиц облагаются налогом по ставке 13%.

Что это за доходы?

  • продажа ценных бумаг с прибылью;
  • получение дивидендов.

Необходимо максимально уменьшить сумму всех налогов. А лучше избежать их уплаты (законными способами).

Лучше платить налоги как можно позже.

Пока не продали имеющиеся у вас акции, даже если их стоимость выросла в несколько раз — налоги вы не платите. Налоговая обязанность возникает только при продаже. Но и ее легко можно избежать.

Налоги можно также отнести к торговым ежегодным издержкам. Снижение (или полностью их отсутствие) имеет аналогичный положительный эффект на конечный результат инвестирования.

Пример. За год, купленные акции на 100 000 рублей, выросли в цене на 20%. Инвестор решает их продать. Чистая прибыль 20 тысяч. С этой суммы будет удержан налог 13% или 2,6 тысячи. Получаем дополнительные расходы в 2,6% от величины собственного капитала.

Есть 3 способа уменьшения налога:

  1. Инвестиционные льготы. При владении бумагой более 3-х лет, инвестор освобождается от уплаты налогов на сумму 3 миллиона за каждый год. То есть за три года — 9 миллионов. Если чистая прибыль меньше этой суммы — налог платить не нужно.
  2. Налоговые вычеты. Если все же налог уплачен, то его можно вернуть в виде налоговых вычетов: имущественных, стандартных и социальных.
  3. ИИС. Есть 2 варианта. В виде получения инвестиционного вычета (52 тысячи в год). Или выбрать по ИИС план Б, который дает полное освобождение от уплаты налогов на любые суммы.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Стратегии инвестирования в акции 2020 с примерами

Несмотря на то, что я уже несколько лет весьма успешно вкладываю деньги в акции эта тема в блоге раскрыта слабо. Решил это исправить, поэтому запускаю цикл статей о том, как заработать на акциях. Сегодня разберем проверенные стратегии инвестирования в акции, плюсы и минусы каждой из них. Также поделюсь опытом, какие из них прошли испытание на российском рынке акций, а какие нет.

  • Стратегии покупки акций
  • Долгосрочные стратегии инвестирования в акции
  • Стратегии дивидендных акций

Стратегии покупки акций

1. Инвестирование в титанов

Данная стратегия инвестирования подразумевает вложение денег в акции ТОП 10 компаний с наибольшей капитализацией.

На российском рынке в 2020 году к ним относятся:

За границей их называют голубыми фишками. Среди иностранных компаний к ним можно отнести: Amazon, Microsoft, Alphabet (google), Apple, Facebook, Alibaba.

При этом финансовые показатели компаний особо не анализируются. Акцет идет на то, что компании-титаны уже добились успехов и в перспективе имеют устойчивое направление на увеличение доходности и рост цен на акции.

Преимуществами данной стратегии можно назвать:

  • Простота инвестирования без сложных расчетов,
  • Минимальные риски,
  • Не нужно постоянно мониторить курс – купил и забыл.

Из недостатков следует отметить – рост цен на акции компаний гигантов ниже, чем например, на акции второго эшелона. В связи с этим ждать бешеной прибыли в 100% годовых и выше не стоит.

При инвестировании в акции российских и зарубежных компаний важно выбрать надежного и проверенного брокера с лицензией. От себя могу порекомендовать

  • Roboforex Stock
  • FxPro

2. Стратегия Бенджамина Грэма

Метод Бенджамина Грэма основывается на определении внутренней стоимости компании. Для его реализации требуется, чтобы инвестор провел тщательный всесторонний анализ компании, активы которой он намерен приобрести. Этот анализ включает оценку активов компании, полученных доходов, выплаченных дивидендов и определение адекватности цены акций на этой основе.

В соответствии с таким способом инвестирования, мы должны приобретать акции, только если их цены ниже внутренней стоимости (которая состоит из вышеупомянутых активов, дивидендов и прибыли). Это, в свою очередь, обеспечит относительную безопасность транзакций, так как следует помнить, что каждое инвестиционное решение сопряжено с риском и не даст нам 100% уверенности в успехе.

В свое время по данной методике Грэм инвестировал в акции таких компаний как:

  • Moog (MOG.A) – американская оборонная компания,
  • NTT Docomo (DCM) – оператор мобильной связи в Японии,
  • Sasol Limited (SSL) – компания из южной Африки, занимающаяся изготовлением химикатов и жидкого топлива.

Основными достоинствами стратегии Бенджамина Грэма являются:

  • Низкий уровень риска благодаря тщательно проведенным расчетам
  • Высокая доходность

Из минусов стоит отметить сложность расчетов. Использование данной модели потребует умения разбираться в отчетности и формулах, а также умения читать отчеты о финансовой деятельности компаний.

Отобрать акции для инвестирования поможет статья “Перспективные акции“

3. Стратегия покупки акций на повышение

Метод Уильяма О’Нила

Отбор акции для покупки по стратегии О’Нила ориентируясь на показатели:

  • Текущей прибыли (Current Earnings) – С.

Мы ищем компании, которые в последнем квартале зафиксировали значительную динамику по сравнению с кварталом предыдущего года, по крайней мере, на 20 процентов. Убедитесь, что источник дохода не является разовым событием.

  • Годовой прибыли (Annual Earnings) – А.

Далее мы смотрим в несколько более широкой перспективе в категорию динамики роста годовой прибыли. Прибыль за последние три года должна продолжать расти, в идеале, в размере более 25 процентов на ежегодно.

  • Появление нового продукта или услуги – N.

Мы ищем что-то новое – продукт, услугу или, возможно, новый годовой пик котировок. Инвесторы обычно боятся покупать акции, которые бьют рекорды, и по его мнению, это является признаком их силы.

  • Спрос и предложение – S.

По данной стратегии инвестировать следует в компании, которые не выпускают большое количество акций. Максимум должен быть не более 25 миллионов единиц.

  • Лидерство рынка – L.

Выбранная компания должна вести себя намного сильнее, чем в среднем по рынку, на 80-90 процентов, но не более. Это означает, что доля компании сильнее, чем 80% других.

  • Рыночные индексы (Market Indexes) – М.

Три из четырех компаний следуют за основными фондовыми индексами. Поэтому вы должны спросить себя, какова долгосрочная тенденция и избегать инвестирования в нисходящую тенденцию.

Тем не менее, не следует входить в компании, которые долгое время находились в восходящем тренде, поскольку они имеют тенденцию к снижению.
В стратегии инвестирования в акции Уильяма О’Нила нет места для ошибок. Как правило, он продает акции, если они падают более чем на 7% от покупной цены, тем самым минимизируя риска.
Главный недостаток этой модели – очень немногие компании соответствуют таким строгим критериям. По оценкам О’Нила, как правило, только 2 процента акций на рынке США доступны для покупки. Но их хватит с лихвой для успешного заработка.

4. Прямая и обратная стратегия спирали

Суть метода простакомпании, акции которых были на пике популярности 5-7 лет назад имеют свойства совершать прорыв и возвращать свои позиции через определенное время. Из отобранных 20-30 кандидатов отбираются компании с устойчивым, но медленным ростом, но цены на которые просели ввиду снижения ажиотажа.

По обратной модели наоборот акцент делается на организации с плохими рейтингами и дешевыми акциями, но в передовых и перспективных сферах.

При этом их нахождение на рынке должно быть свыше 5 лет, а финансовая отчетность положительной. При позитивном исходе – привлечении инвесторов или публикации успешных результатов – стоимость акции способна вырасти в разы за малый промежуток времени.

Самое главное – быстро продать акции на волне роста и выбрать другие по аналогичной схеме.

  • Как сохранить деньги в кризис
  • Защитные активы

Долгосрочные стратегии инвестирования в акции

5. Стратегия Джозефа Пиотровски

Идея стратегии исходит из информации о том, что компании с низкой ценой к балансовой стоимости регулярно обгоняют рынок в течение длительных периодов времени. Используя основные показатели фундаментального анализа Пиотроски создал 9-балльную рейтинговую шкалу, которая позволила ранжировать выбранные компании от лучших, с сильным и улучшающимся фундаментом, до самых слабых, без перспектив развития.

Основой для оценки баллов послужили девять характеристик, определяющих основы компании, и присуждались 1 или 0 баллов за каждую функцию или ее отсутствие. Компания может получить максимум четыре балла за соответствие четырем критериям, связанным с прибыльностью, максимум три балла за соответствие трем критериям, связанным со структурой капитала, и максимум два балла за соответствие двум критериям, связанным с операционной эффективностью. Подробные критерии оценки следующие:

По показателям рентабельности:

  1. ROA (рентабельность активов) – требование не распространяется на конкретный ROA, а только положительный результат за последний финансовый год.
  2. ROA за последний год должен быть выше, чем ROA за предыдущий год.
  3. Денежные потоки от операционной деятельности в прошлом году должны быть положительными.
  4. Денежные потоки от операционной деятельности в прошлом году должны быть выше, чем чистая прибыль.

Критерии левереджа, ликвидности и источника средств:

  1. Соотношение долгосрочной задолженности и активов, рассчитанное за последний год, должно быть ниже, чем за предыдущий год.
  2. Коэффициент текущей ликвидности (краткосрочные обязательства / текущие активы) в прошлом году должен быть выше, чем в предыдущем году (автор рекомендует соблюдать осторожность при оценке, так как слишком высокий уровень индикатора может указывать на неэффективное управление ликвидностью).
  3. Среднее количество акций компании в прошлом году не должно быть выше, чем в предыдущем году.

Критерии операционной эффективности:

  1. Валовая прибыль (валовая прибыль / выручка от продаж) в прошлом году должна быть выше, чем в предыдущем году.
  2. Коэффициент оборачиваемости активов (доходов / активов) в прошлом году должен быть выше, чем в предыдущем году.

К несомненным плюсам модели Пиотровски относятся:

  • Высокие показатели роста стоимости акции в долгосрочной перспективе,
  • Стратегия рабочая и проверена временем.

Из минусов можно отметить:

  • затраты времени,
  • относительная сложность расчетов и сравнений на начальном этапе.

Стратегия полностью рабочая для рынка акций США с историей. К сожалению, исторические данные за последние 8 лет для европейкого рынка не подтверждают прибыльность стратегии. Возможной причиной можно назвать недостаток остающихся после отсеивания компаний в сравнении с США. Результаты теста на российском рынке акций мне пока не встречались.

Торговые стратегии на акции 2020

6. Модель Гринблатта

Гринблатт считал, что покупать нужно перспективные акции, цены на которые еще не успели вырасти. Иными словами, покупайте только те активы, рыночная цена которых значительно ниже их реальной стоимости. Другими словами – нас интересует только такая ситуация, когда мы можем заплатить 60, 40 или 30 рублей за то, что стоит 100 рублей.
Стратегия реализуется следующим образом:

  1. Проводится анализ небольших компаний, но с капитализацией не менее 50 миллионов долларов.
  2. Отклоняются компании из коммунального и финансового секторов.
  3. Рассчитывается соотношение EBIT / EV для каждой компании.

4.Рассчитывается доходность инвестированного капитала (ROIC) для данной компании как отношение EBIT /чистые основные средства + чистый оборотный капитал.
5. Составить рейтинг компании с наибольшим соотношением прибыльности и рентабельности в процентах.
6. Инвестировать в 20-30 компаний начиная с самого высокого в рейтинге.
7. Через год продайте все и снова создайте рейтинг.
8. Повторите эти действия в течение не менее 3-5 лет.

Следует отметить, что стратегии инвестирования в акции по методу Гринблатта применимы только к американскому рынку акций, к которому мы уже получили доступ. Также для составления рейтинга требуется много часов работы.

Стратегии дивидендных акций

7. Стратегии инвестирования в акции с максимальными дивидендам

Как следует из названия данный способ подразумевает инвестирование в акции с максимально высокими дивидендами. Расчет осуществляется путем деления суммы дохода на стоимость покупки 1 акции.

Таким образом, ищем 5-10 компаний с максимальными показателями дивидендной доходности.

КомпанияПокупка доЗакрытие реестраЦенаДивиденды на акциюДоходность (прогноз)
Россети пр. (RSTIP)10.06.202015.06.20202,2360,1893048,47
Россети (RSTI)10.06.202015.06.20201,4480,0885155636,11
Пермьэнергосбыт (PMSBP)15.06.202017.06.202014211,7104248,25
Пермьэнергосбыт (PMSB)15.06.202017.06.202014111,7104248,31
МТС (MTSS)07.07.202009.07.2020327,120,576,29
Энел Россия (ENRU)07.07.202009.07.20200,930,0859,14
Лукойл (LKOH)08.07.202010.07.202053173506,58
Газпром (GAZP)14.07.202016.07.2020194,3515,247,84
  • Российские дивидендные акции

Однако не стоит забывать о том, что перед объявлением о выплатах дивидендов акции компании растут в цене, а после выплаты – падают. Исключение составляют ситуации, когда компания объявила о низких выплатах акционерам, по сравнению с остальными аналогичными периодами. В этом случае курс акции снизится.

8. Дивидендная стратегия «Собаки Доу»

Название произошло от промышленного индекса Доу Джонса, поскольку данная модель инвестирования в долгосрочной перспективе показывала доходность на 50-100% выше по сравнению с акциями из одноименного индекса.

Реализация стратегии «Собаки Доу»

  1. В конце года (или любого другого выбранного периода) составьте список из 30 компаний, включенных в промышленный индекс Доу-Джонса по ставке дивидендов (отношение дивидендов к цене акций).
  2. Выберите 10 компаний с самой высокой дивидендной доходностью. Для равных значений выберите более дешевые акции.
  3. Купить акции каждой компании на одинаковую сумму.
  4. Сохраните действия в течение одного года, а затем вернитесь к шагу 1.

Собаки Доу Джонса на 2020г.

По итогам 2019г. профит по ним был выше. Поэтому стратегия больше подойдет для диверсификации портфеля. Делая на нее основную ставку вы можете не оправдать ожидания.

9. Большая пятерка Хиггинса

Стратегия с говорящим названием дополняет предыдущую модель “собаки Доу Джонса” с тем исключением, что из обобранных по предыдущему способу компаний покупаются акции только 5 менее дорогих.

Этот подход идеален для начинающих и инвесторов с небольшим начальным капиталом.

Из недостатков метода отмечу, что с российскими акциями следует быть более аккуратными. Это связано с тем, что на цены большинства компаний часто влияют внешнеэкономические факторы, которые в нашей стране меняются быстро и неожиданно.

10. Авантюрная стратегия 4 глупца

Изначально стратегия разрабатывалась с целью получения максимальных дивидендов при минимальных рисках.

  • Метод расчета стратегии прост:
  • Отбираются 30 компаний с высокой доходностью по дивидендам,
  • Доходность каждой компании делим на квадратный корень из цены акции
  • Сравниваем получившиеся значения и инвестируем в 4 компаний с максимальными показателями.

Как это выглядит в реальности на российском рынке акций:

Из таблицы видно, что акцент сделан на компании с низкой стоимостью акций, такие как МРСК и Энел Россия.

По результатам анализа собираем портфель акции. Сделать это можно 2-мя способами:

  • Традиционный, когда в портфель деньги вкладываются равными частями в первые 4 акции компаний с максимальными значениям.
  • С замашкой на перспективу – в этом случае на 40% выделенных средств покупаются акции 2-ой компании по списку (в примере, МРСК Волги). Оставшиеся 3 получают по 20% от выделенного на портфель бюджета. Акцет сделан из вывода, что акции лидеры никогда не удерживают позиции более 2 лет подряд. Поэтому у компании, занимающей 2-ое место есть высокие шансы стать первыми, а инвестору хорошо заработать на этом.

Минимальный срок инвестирования 1 год. В конце года анализ повторяется – те акции, которые в список не попали – продаются. Взамен покупаются новые лидеры.

В заключение, прежде чем покупать акции в погоне за высокими дивидендами, важно ответить на два ключевых вопроса:

  • Каковы шансы на повторение компанией выплат щедрых дивидендов.

Если компания ведет высокодоходный бизнес, генерирует много денег и заявляет о своей готовности выплачивать высокие дивиденды ежегодно это хорошо.

  • Откуда берутся дивиденды.

Если они являются результатом текущей деятельности, то отлично. Хуже, если высокие дивиденды связаны с разовым случаем, например, продажей части бизнеса.

Поэтому, выбирая стратегию только ради дивидендов, не забывайте, что после выплаты цены на акции компании могут упасть ниже цены покупки. В результате фактически прибыли вы не получите. В связи с этим, рекомендую сочетать дивидендные стратегии инвестирования в акции с техниками, акцентированными на рост их стоимости.

Также советую диверсифицировать риски от вложения в акции другими финансовыми инструментами. Их я подробно расписывал в статье “Куда вложить деньги в 2020 году“. Рекомендую к ознакомлению.

Надежные инвестиции в интернете

  • Что такое аллокация? | Роль аллокации в инвестировании 23.11.2020
  • Мониторинг обменных пунктов | Bestchange — безопасная покупка электронных денег и криптовалюты? 19.11.2020
  • Lucrative Shares отзывы и обзор оригинального низкодоходника | От 3% до 20% в месяц | Кешбек 1,5% от вклада 17.11.2020
  • Deal Trade отзывы и обзор достойного «бессрочника» | 3% в день на 365 дней | Кешбек 4% от вклада 17.11.2020
  • Tronavail отзывы и обзор 100% честной инвестиционной платформы | От 1% в день в ТРОН (TRX) | Кешбек 3% от вклада 15.11.2020
  • Bitibinary отзывы и обзор масштабного проекта 2020-2021 года | От 0,3% до 3% в сутки | Кешбек партнерам 3,5% от вклада 14.11.2020
  • FinBitRex отзывы и обзор высокодоходного актива | От 50% чистой прибыли за 15 дней | Кешбек 4% от вклада 13.11.2020
  • Coingeneration отзывы и обзор тихого средника | От 1% в сутки | Кешбек 3% от вклада 11.11.2020
  • iStorm отзывы и обзор переодетого партизана | От 1% в сутки | Кешбек 1,5% от вклада 10.11.2020
  • История развития компании Hershey’s 10.11.2020
  • Личный кабинет / Регистрация
  • Бонусы за активность
  • Заказать рефбек от блога
  • Заказать страховку от блога
  • Добавить проект/статью на блог
  • Интеллект Карта Инвестора
  • Мультиссылка на лучшие бизнес проекты
  • Рейтинг инвестиционных проектов
  • Рейтинг криптовалютных проектов
  • Рейтинг МЛМ/Бизнес проектов
  • Рейтинг брокеров бинарных опционов
  • Рейтинг рекламных сервисов
  • Высокодоходные проекты
  • Среднедоходные проекты
  • Низкодоходные проекты
  • Плавающая доходность
  • Lucrative Shares — до 20% в мес | Рефбек 1,5%
  • Deal Trade — 3% в день | Рефбек 4%
  • Tronavail — от 1% в сут | Рефбек 3%
  • FinBitRex — от 4,67% в день | Рефбек 4%
  • Bitbinary — до 3% в день | Рефбек 3,5%
  • China For You — от 1.4% в день | Авто-Рефбек 50%
  • Trony — от 2% в сут | Рефбек 3%
  • Picus — от 2% в день | Рефбек 3%
  • Smart Invest Scanner — от 0,9% в день | Рефбек 2%
  • HightWolf — от 1,2% в раб день | Рефбек 2%
  • Via Top — 3% в раб день | Рефбек 4%
  • British Fx Funds — от 0,5% в день | Рефбек 5%
  • Miny — от 0.33% в день | Рефбек 2% от вклада
  • Vertex Trades — от 2% в день | Рефбек 5%
  • Yacht Company — от 0,5% в день | Рефбек 2,5%
  • Vixes — от 1% в сут | Рефбек 3,5%
  • Bitbinary — до 3% в день | Рефбек 3,5%
  • CMC Capital — до 0,9% в день | Рефбек 4%
  • Smart Invest Scanner — от 0,9% в день | Рефбек 2%
  • MMK Investment — 0.5-2% в сутки | Рефбек 2,5%
  • Qubittech — от 25% в мес | Рефбек 3%
  • Antares Trade — 1% в день | Рефбек 3%
  • Bitles — до 5.5% в день в крипте | Рефбек 3%
  • Amir Capital — фонд ДУ криптовалютой 3-15% в мес
  • СуперКопилка — с 2013г платит от 16% в месяц
  • WiseDeposit — копилка до 25% в месяц
  • ENERGY 2020 — венчурный стартап | 5 акций в подарок | Доход 5000%!
  • Trust Invest Capital — от 0,7% в сут | Рефбек: 50% (2% от вклада)
  • Openi — сервис народного финансирования

  • Trony — от 2% в сут | Рефбек 3%
  • DeepTradeBot — 0.56% в сут | Рефбек 1,5%
  • Qubittech — от 25% в мес | Рефбек 3%
  • Miny — от 0.33% в день | Рефбек 2% от вклада
  • Buytex Network — от 3.85% в неделю | Рефбек 2%
  • Ouro Binar Team — от 0.2% в день в OURO | Рефбек 5%
  • OuroClubBot — от 0.5% в день в OURO | Рефбек 3%
  • Bitles — до 5.5% в день в крипте | Рефбек 3%
  • Amir Capital — фонд ДУ криптовалютой 3-15% в мес
  • Prizmbank — 0.6% в день в PRIZM | Автоматический реинвест
  • РОЙ Клуб — от 24% в месяц в PRIZM | Рефбек 2,5% от вклада
  • НСС РОЙ — Негосударственный Социальный Союз для участниковРОЙ Клуба
  • TOR Corporation — от 0,45% в день на крипте TOR
  • Prizmbit — от 0,7% в сут в PZM | Торговая платформа
  • iBanker24 — от 0,16% до 1% в сут на телеграм-боте в PZM, BIP или WIN
  • Prizm Space Bot — до 30% в мес
  • PRIZM «ПАРОВОЗ» — до 24% в месяц
  • Crypto Universe — облачный майнинг
  • БКС брокер — максимальный рейтинг надежности «ААА»
  • Forex4you + БОТ WSB — доход от 5 до 50% в месяц | Auto-rebate 50%!
  • ТОП 10 ПАММ-счетов Альпари
  • Финам — ИИС, ДУ, Облигации, Акции
  • ICE FX — инвест брокер до 27% в мес
  • RoboForex — RAMM-счетаТОП 5 около 30% в месяц
  • ИнстаФорекс — ForexCopy + ПАММ-система
  • Share4you — авто-копирование сделок лидирующих трейдеров
  • China For You — от 1.4% в день | Авто-Рефбек 50%
  • UFG — краудинвестинговый проект в иммунологии | Рефбек 5%
  • Arcade Invest — 50% от прибыли | Рефбек 5%
  • AQUIX — 25% от прибыли | Рефбек 4%
  • UTech — до 1000% годовых | Рефбек 5%
  • СуперКопилка — с 2013г платит от 16% в месяц
  • WiseDeposit — копилка до 25% в месяц
  • Trust Invest Capital — от 0,7% в сут + Автопрограмма | Рефбек: 50% (2% от вклада)
  • Openi — стать совладельцем за 500 руб
  • UTech — до 1000% годовых | Рефбек 5%
  • AQUIX — 25% от прибыли | Рефбек 4%
  • Arcade Invest — 50% от прибыли | Рефбек 5%
  • UFG — краудинвестинговый проект в иммунологии | Рефбек 5%
  • ENERGY 2020 — венчурный стартап | 5 акций в подарок | Доход 5000%!
  • Onecli — стартап. 0.001%-1% от прибыли
  • SolarGroup — рост акций в 500 раз
  • Openi — Стать совладельцем сервиса народного финансирования за 500 руб.
  • Экополис — потребительская кооперация
  • Дария — паевые инвестиции
  • SW CAPITAL — более 1000% за 3-5 лет
  • SWIG — 20 долей в подарок
  • City Build Trade — 102% через 7 дней | Старт 23.02.2013
  • Funds-broker — 2.1% в неделю на 798 дней | Старт 14.10.2015
  • ГАРАНТИСТ — Инвестиционно-страховой сервис № 1
  • МОФТ — Компенсационный фонд и юридическая помощь
  • Юникорн — Возврат денег из Форекс
  • МОФТ — до 100% ребейт на Форекс, Бинарных опционах и Крипто-биржах
  • Premium Trading — возврат до 80% от спреда с каждой сделки. Более 50 брокеров
  • FxCasch — Мгновенный возврат до 90% от части спреда (рибейт)
  • Intrade Bar — депозит от 10$(500RUB) | Вывод средств за 15 минут
  • Esso Millanni — 85% за сделку | 55 торговых пар
  • OlympTrade — Депозит от 350 pуб | Вывод средств за 1 день
  • МОФТ — Кэшбэк 80% в бинарных опционах
  • Black Gross — магазин верифицированных кошельков
  • Social Poster — сотни партнеров из соцсетей
  • VK-Rotation — до 2500 подписчиков в месяц в VK
  • VK-leaders — до 1500 подписчиков в VK в мес бесплатно
  • Maya Group — 3 сервиса для раскрутки
  • Youtuber — продвижение канала Youtube!
  • Repost — подписка и репосты VK
  • BestLiders — подписчики VK за 5$ в мес
  • MLM Community — продвижение бизнеса и доход до 3186$ в мес.
  • Кaleostra — подписчики в Телегу, Инсту, VK, OK, Ютуб и др
  • Piarim Biz — сервис для получения рефералов в соц сетях
  • TopLiders — сервис для привлечения целевой аудитории VK
  • STEP by STEP — вход от 10$ | Матрицы, авто-апгрейды, реинвесты
  • Liberty Matrix — вход от 350 руб | Окупаемость с 1-го партнёра
  • iStorm — СКАМ с 13.11.2020
  • Coingeneration — СКАМ с 13.11.2020
  • Crystalcoin — СКАМ с 12.11.2020
  • EXMO — 1,5 млн пользователей. Обзор здесь.
  • BitStat — крипто-сигналы | Профит 30-80% в мес
  • BTC-Alpha — Ввод/вывод Perfect Money и AdvCash
  • Livecoin — Ввод/вывод Payeer и Qiwi
  • HitBTC — более 300 пар на крипто-бирже
  • Binance — крупная биржа криптовалют из КНР
  • Payeer — на рынке с 2012г. Встроены крипто-кошельки
  • Perfect Money — на рынке с 2007г. Популярна в Хайпах
  • Advanced Cash — на рынке с 2014г. Можно заказать карту
  • Skrill — на рынке с 2001г. Поддерживает криптовалюту
  • ИнвесторМастер (61 946)
  • Топ 12 способов заработать 100 тысяч рублей в месяц (27 232)
  • Инвестиции онлайн (12 057)
  • МЛМ/БИЗНЕС (8 508)
  • IRON MATRIX отзывы и обзор | Тарифы от 500 руб!… (5 237)
  • Бинарные опционы (4 685)
  • Intrade Bar отзывы и обзор брокера бинарных опционов… (3 547)
  • Buytex Network отзывы и обзор проекта от биржи… (2 690)
  • Gold8 отзывы и обзор мощного проекта от 2% в сутки… (2 654)
  • Крипто-проекты (2 497)
  • mkm к записи WiseDeposit обзор и отзывы. Инвест копилка с прибавкой + 25%в месяц
  • Lubov к записи Comex Trades отзывы и обзор легендарного проекта | От 1.5% в сутки на 20 рабочих дней | Рефбек 2,5% от вклада
  • mkm к записи WiseDeposit обзор и отзывы. Инвест копилка с прибавкой + 25%в месяц
  • juli к записи WiseDeposit обзор и отзывы. Инвест копилка с прибавкой + 25%в месяц
  • investormaster к записи United Financial Group отзывы и обзор краудинвестингового проекта в области иммунологии | Бонус партнерам 5% от вклада
  • valera к записи WiseDeposit обзор и отзывы. Инвест копилка с прибавкой + 25%в месяц
  • investormaster к записи Intrade Bar отзывы и обзор брокера бинарных опционов | Депозит от 10$, доход от сделки до 97%
  • juli к записи WiseDeposit обзор и отзывы. Инвест копилка с прибавкой + 25%в месяц

Your browser doesn’t support canvas.

Куда лучше вкладывать деньги в 2020 году на долгий срок? | Акции, облигации и ETF-фонды

Вступление

Если вы задались вопросом о том, куда можно выгодно вложить деньги, то эта статья для вас. Для начала определимся, на какой срок вы хотите инвестировать свой капитал и через какое время планируете получить прибыль? В этом тексте я рассмотрю более надежные и, одновременно, прибыльные варианты инвестиций на долгосрочную перспективу.

Долгосрочное инвестирование (на срок более одного года), в сравнении с капиталовложением на короткий период, характеризуется следующими преимуществами –

  1. Снижение влияния эмоционального фактора. В долгосрочном инвестировании, в сравнении с краткосрочным, эмоции не оказывают значительного влияния на результат. Это связано с тем, что какие-либо кратковременные колебания рынка не должны волновать инвестора, ведь за падением возможен рост, в то время как при инвестировании на короткий период имеют значение малейшие изменения.
  2. Отсутствие необходимости регулярного отслеживания рынка. Долгосрочное вложение снимает с вас необходимость постоянного мониторинга состояния рынка. Это освобождает время и дарит спокойствие.
  3. При долгосрочных вложениях вы совершаете меньше сделок, а значит, экономите свой бюджет, оплачивая меньше комиссионных.
  4. Более низкие риски. Долгосрочная перспектива получения прибыли обуславливает меньшие риски в сравнении с высокодоходными и краткосрочными проектами.

Какие можно выделить более перспективные варианты для долгосрочного инвестирования?

Что такое акции?

Акции представляют собой разновидность ценных бумаг, которые предоставляют их держателю право на участие в управление организацией, а также на получение части ее прибыли. Простыми словами, при покупке акции вы становитесь владельцем части компании. Прибыль от владения акциями обеспечивается за счет роста их стоимости, а также дивидендов.

Организации выпускают акции с целью дополнительного финансирования. Часто случается так, что собственных средств компании для дальнейшего развития может быть недостаточно, поэтому руководство принимает решение либо о кредитовании, либо о выпуске акций. Таким образом, предприятие получает возможность реализации новых проектов, а держатели акций получают прибыль за счет развития компании.

Долгосрочные инвестиции в акции. Плюсы и минусы.

Инвестирование в акции считается одним из наиболее перспективных и популярных направлений для долгосрочного капиталовложения. Это связано с тем, что владение акции характеризуется следующими преимуществами –

  1. Покупка акций означает приобретение части имущества организации.
  2. Приобретение права участия в управлении организации.
  3. Возможность получения прибыли за счет дивидендов, а также благодаря росту стоимости ценных бумаг, что особенно ощутимо в долгосрочной перспективе.
  4. Высокая ликвидность акций крупных и известных компаний. При необходимости, вы легко сможете их продать.

Однако владение акциями сопряжено и с некоторыми недостатками –

  1. Непредсказуемость ситуации на рынке.
  2. Ограничения по управлению компанией. Управлять организацией могут только мажоритарные акционеры.
  3. Необходимость больших вливаний. Более известные компании продают свои акции по цене примерно от ста тысяч рублей.

Акции представляют собой очень популярный инструмент для инвестирования, и не зря, ведь практически все крупные инвесторы имеют во владении акции крупных компаний, которые, несмотря на незначительные колебания, в долгосрочной перспективе, показывают относительно стабильное увеличение стоимости.

Что такое облигации?

Облигации представляют собой ценные бумаги, свидетельствующие о том, что эмитент (то есть компания, которая выпустила облигации), занимает у инвестора (который их приобрел), денежные средства на определенный временной период и обязуется их вернуть и выплатить процент.

Долгосрочные инвестиции в облигации. Плюсы и минусы.

Долгосрочное инвестирование в облигации характеризуется следующими достоинствами и недостатками.

Преимущества покупки облигаций –

  1. Высокая степень ликвидности и возможность быстрой продажи по околорыночной стоимости.
  2. Относительно небольшие колебания цен.
  3. Низкий уровень рисков.
  4. Более выгодные проценты, нежели средний процент по банковским депозитам.
  5. Возможность выбора облигаций по срокам действия, прибыльности и надежности компании-эмитента.
  6. Высокая степень надежности. Компании, характеризующиеся высоким кредитным рейтингом, обеспечивают минимально возможные риски по невыплате денежных средств.

Минусы инвестиций в облигации –

  1. Относительно небольшая доходность.
  2. Отсутствие защиты по системе страховки вкладов.

В результате, облигации можно назвать достаточно надежным финансовым инструментом, направленным на получение прибыли в долгосрочной перспективе. Несмотря на то, что доходность характеризуется как относительно небольшая, риски по такому виду капиталовложения минимальные.

Что такое ETF-фонды?

ETF-фонды представляют ценные бумаги, выпускаемые фондами. По большому счету, они схожи с паями, однако впоследствии их можно продавать по более высокой стоимости. Инвестиционная деятельность базируется на максимальной диверсификации рисков, так как в портфеле присутствуют сразу несколько видов акций. Их можно продавать и приобретать на бирже, в том числе, с использованием кредитного плеча. В этом и заключается их главное отличие от паевых инвестиционных фондов.

Прибыль достаточно высокая в связи с тем, что вы инвестируете в крупные, либо в перспективные компании. Даже с учетом оплаты комиссии размер прибыли может составлять 10% ежегодно и более. Кроме того, если вы взаимодействуете сразу с несколькими организациями, и если ваш счет функционирует больше трех лет, то можно рассчитывать на вычет НДФЛ.

Важно помнить о возможных рисках, основной из которых заключается в необходимости ответственного выбора фонда.

Долгосрочные инвестиции в ETF-фонды. Плюсы и минусы.

Востребованность ETF-фондов растет среди инвесторов нашей страны в связи с тем, что данный вид капиталовложений предполагает возможность получения пассивной прибыли при относительно небольших вложениях. Начать работу можно при покупке даже одной ценной бумаги.

Кроме того, можно купить ценные бумаги не простых компаний, а наиболее крупных и известных, которые, разумеется, более стабильны.

Также преимущество инвестирования заключается в том, что перед закрытием фонда участников предупреждают об окончании работы и выкупают акции за наличные средства.

Минусы инвестирования в ETF-фонды –

  1. Большое количество фондов, в многообразии которых легко запутаться.
  2. Присутствие на рынке ETF, которые не привязаны к индексу. С каждым годом возникает все больше индексов, основанных на математических моделях и анализе большого числа факторов. Многие из них не проходят проверку временем, ведь вскоре на их основании создаются фонды, поэтому очень важно ответственно подойти к их выбору.
  3. Подавляющее большинство информации представлено на английском языке. Поэтому для изучения данных важно знать язык и уверенно им владеть.
  4. Ограниченный доступ к фондам со стороны инвесторов нашей страны. В нашей стране обращается всего несколько фондов, в сравнении с мировой индустрией это очень мало. Поэтому если инвестор из России хочет получить доступ к фондам крупных и известных компаний, то существует необходимость выхода на иностранные рынки.

Подытоживая, можно сказать о том, что ETF представляет собой финансовый инструмент, который предоставляет доступ к многообразию зарубежных активов, и который характеризуется относительно небольшим порогом для входа, минимальными комиссиями и реализацией принципа диверсификации.

Где купить акции, облигации и ETF-фонды

Приобрести ценные бумаги известных и крупных компаний можно на портале Банки.ру. Для удобства посетителей ресурса все доступные для покупки варианты поделены на ряд категорий. Так вы легко можете оценить текущее состояние выбранной организации и перспективность покупки ее ценных бумаг.

Так, по классификации можно выделить следующие характеристики –

  1. Популярные. К ним относятся наиболее часто продаваемые варианты.
  2. Лидеры роста. Эта характеристика присваивается бумагам, которые отличаются быстрым ростом.
  3. Лидеры падения. Здесь размещены предложения, стоимость по которым быстро снижается.
  4. Наиболее доходные. Это варианты, покупка которых может принести большую прибыль.

Данные по всем разделам и котировки бумаг постоянно обновляются, поэтому в актуальности информации сомневаться не приходится.

Работать с ценными бумагами достаточно просто. Для этого нужно выполнить ряд действий –

  1. Выбрать вариант, соответствующий вашим пожеланиям и требованиям.
  2. Заполнить анкету и совершить покупку с использованием банковской карты.
  3. Открыть брокерский счет.
  4. Ждать увеличения стоимости приобретенных активов.
  5. Продать актив, либо продолжать его владение для получения дивидендов.

Что касается ETF-фондов, купить их можно на Московской бирже. Их покупка возможна с помощью брокера, а принцип приобретения аналогичен покупке обычных акций. Отмечу, что акции могут быть и иностранных организаций. Сперва, вам нужно открыть брокерский счет и пополнить его. После этого есть два варианта дальнейшей работы –

  1. Самостоятельная покупка.
  2. Работа с помощью доверительного управления.

Заключение

Я рассмотрел несколько, наиболее надежных и прибыльных направлений для долгосрочного инвестирования и могу сделать вывод о том, что все перечисленные инструменты являются классическими и проверенными временем, с которыми работают крупнейшие инвесторы со всего мира.

Кроме того, при инвестировании в акции, облигации и ETF-фонды вы самостоятельно контролируете риски и создаете инвестиционный портфель.

Также, при правильном подходе, вы сможете получать относительно большую прибыль при умеренных и низких рисках.

http://vse-dengy.ru/pro-investitsii/3-glavnyih-pravila-uspeshnogo-dolgosrochnogo-investora.html
http://livetouring.org/strategii-investirovanija-v-akcii/

Куда лучше вкладывать деньги в 2020 году на долгий срок? | Акции, облигации и ETF-фонды

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *