Инвестиции в бизнес и стартапы — ТОП вариантов инвестиций с нуля. Советы как инвестировать для новичков.

Инвестиции в бизнес сфера заработка денег, которая мало изучена и раскручена, и чаще всего лишь избранные толстосумы несут свои деньги в бизнес и обогащаются еще больше. Так сложилось исторически, что граждане постсоветского пространства имеют стойкое убеждение, что бизнес это для серьезных дяденек и тетенек с миллиардными состояниями, и простым смертным сунуть нос в большие дела нечего.

Этот постулат не вырубить и топором из общественного сознания, но от неверного восприятия суть вещей не меняется — зарабатывать на бизнесе можно и даже нужно всем. В этой статье мы расскажем все об инвестициях в бизнес, а также о том, куда инвестировать деньги с выгодой и минимальными затратами.

Оглавление:

Инвестирование в бизнес проекты

Бизнес — среда, в которой обитают большие деньги. И пока эти большие деньги кто-то зарабатывает и живет на широкую ногу, мы в своем большинстве продолжаем посещать работу от зари до зари и сетуем на никчемную жизнь, лишенную материального достатка. И только в умы немногих приходит разумная и очевидная мысль о том, что следует остановиться в своем плаванье по течению и, наконец-то, отыскать ту лопату, которая поможет грести вечнозеленые знаки. Кто-то выбирает более простой путь, например, инвестиции в биткоин, кто-то готов отдать деньги в доверительное управление, ну а наиболее понятным и законным является инвестирование в бизнес идеи — свои или чужие.

Инвестирование в бизнес — это возможность заработка, которая доступна каждому из нас, и даже если у вас нет за душой солидного капитала, это не значит, что вы не сможете организовать свой пассивный заработок. Выбросьте из головы мысль, что вы не можете изменить обстоятельства и вы увидите, как ваша жизнь изменится в лучшую сторону.

Пока вы будете уверенны в том, что ваш удел — рабский труд на дядю, вы и будете работать наемной рабочей силой, которая обогащает других. Прекратите работать на других и работайте на себя — это главное правило бизнеса и инвестиции помогут реализовать его на практике.

Бизнес сам по себе многолик и есть множество его проявлений, поэтому и инвестирование в бизнес-проекты может быть разнообразным, но это не значит, что разобраться во всех тонкостях сумеет только человек с экономическим образованием — все намного проще, чем вы думаете. Для начинающих инвесторов существует несколько наиболее подходящих вариантов инвестирования в бизнес, и ниже мы расскажем о них более подробно.

Лучшие инвестиции в бизнес

Итак, вы поверили в себя, нашли силы бросить ненавистную работу и стоите на пороге новых открытий и свершений. В этот момент перед вами предстанет логичный вопрос куда податься и с чего начать, и лучше в это мгновение не торопиться, а как следует поразмыслить, какую сферу стоит покорять и в какой бизнес вы сможете привлечь инвестиции.

От продуманности вашего выбора во многом зависит успех затеи, поэтому необходимо четко обозначить для себя что мы имеем и чего хотим. Например, логичным будет инвестировать средства в бизнес, который вам близок и в котором вы разбираетесь больше всего, ведь если вы будете понимать суть заработка конкретного бизнес-проекта, то сможете спрогнозировать, имеет ли смысл инвестирование в него и сможет ли это априори принести прибыль.

С другой стороны, ни для кого не секрет, что не все сферы бизнеса одинаково прибыльны, и если вы более осведомлены именно в такой невыгодной стезе, то конечно же, рисковать своими деньгами, понимая, что хорошей прибыли не будет, не стоит. Мы предлагаем вам ознакомиться с тем, какие бывают инвестиции в реальный бизнес — предложенные ниже варианты помогут новичку и заработать, и поднабраться опыта и прозорливости.

Инвестиции в малый бизнес

Сегмент бизнеса с приставкой «малый» обозначает наиболее привычную для нас и понятную его разновидность. Это небольшие организации, с незначительным оборотом средств, узким коллективом сотрудников, которые не входят в состав какой-либо корпорации-ассоциации, а существуют сами по себе. Инвестиции в малый бизнес больше всего подойдут тем, кто не имеет значительных средств, но не прочь заработать на их вложении (Про другие объекты вложения денег вы можете почитать в статьях «Инвестиции в ПАММ счета» и «Касса взаимопомощи»).

Решив инвестировать в малый бизнес, заранее обозначьте для себя, какой тип вложения средств вам подходит больше. Ведь объектом могут быть инвестиции в готовый бизнес (по сути его покупка), в его расширение и увеличение объемов выработки или спонсирование малого бизнеса с нуля. Все эти разновидности по-своему доходные и выгодные во всех смыслах, но успех затеи во многом зависит от того, насколько вы правильно выберете направление инвестирования, и как в дальнейшем будет реализован бизнес-план.

В стартапы

Объектом инвестиции можно избрать и любой стартап — это очень популярный в наше время способ заработка, ведь если имеется хорошая идея, которую можно проспонсировать, то в дальнейшем она может принести отличный доход (это могут быть даже онлайн инвестиции). История знает не мало случаев, когда из обыкновенной идеи рождались многомиллиардные бизнесы, инвесторы которых окупили изначально вложенные средства в сотни раз, поэтому инвестиции в стартапы считаются прибыльным и очень популярным видом заработка.

Но не всегда инвестировать в бизнес с нуля прибыльно и выгодно не все стартапы одинаково успешны, и есть большие риски потерять свои деньги. По своей сути, стартапы — это инновационные, нестандартные, ранее не существующие проекты, и порой бывает трудно предсказать, как их воспримет общественность, а ведь от этого напрямую зависит доходность. Бывают и противоположные ситуации, когда идея действительно прибыльная и необычная, но ее проработке уделяется недостаточное количество времени/денег/усилий, и она по этой причине не получает должного воплощения, поэтому приходит в мир незавершенной и никому неинтересной.

Производство

Если капитал, выделенный на инвестирование, позволяет вложить их в более серьезные проекты, то можно смело инвестировать в производство. Конечно же, не в какое-нибудь, а в наиболее перспективное, которое сможет принести вам прибыль. Выбор сферы производства должен начинаться с оценки того, какая из них способна быстрее всего окупиться и имеет стабильный спрос среди потребителей.

Так, если вы задумаете инвестировать в бизнес для развития завода по производству сельскохозяйственной техники, автомобилей и т.д., то вам придется немало подождать, прежде чем вы увидите первую прибыль. В то же время, относительно быстрый и стабильный доход можно получать с производства продуктов питания, одежды, бытовых и косметических средств — того, что регулярно используется в повседневной жизни и является необходимостью, а значит пользуется повышенным потребительским спросом.

Покупка франшизы (популярный бренд)

Организовать свой бизнес по франшизе означает использовать уже раскрученный и популярный бренд для собственного обогащения на законных основаниях. Вам не потребуется несколько лет и куча инвестиций на то, чтобы начать свой бизнес с нуля и заработать себе имя — вы просто будете производить свою продукцию, используя имя известной компании и получая ценные советы и помощь от опытных сотрудников успешной торговой марки.

Очень часто, заключив договор франшизы, инвестор не только получает разрешение на использование бренда, но и помощь в организации производства, а иногда даже оборудование фирмы! Таким образом, вы значительно быстрее достигните желаемого уровня доходности нежели начинали бы работу своей компании с чистого листа. Подобная практика используется во всем мире и давно зарекомендовала себя, как выгодное капиталовложение. Открыв филиал под раскрученным брендом, вы можете сразу включиться в оборот и активные продажи, ведь узнаваемая торговая марка со старта вашего бизнеса будет пользоваться популярностью и повышенным спросом.

Инвестиции в интернет магазин

Инвестиции в интернете не ограничиваются сомнительными МЛМ проектами, есть примеры и более надежных капиталовложений. Открыть магазин или торговую точку в реальной жизни, «на земле» не так-то просто — сразу возникает необходимость пройти несколько инстанций, бумажную волокиту и неисчислимое количество организационных вопросов. Создать свой интернет магазин не составит труда, ведь заниматься его разработкой можно лежа на диване, без беготни и бюрократов.

Еще выгоднее — не создавать интернет-магазин с нуля, а инвестировать в уже готовый, работающий сайт с продажами. Сегодня можно найти множество предложений с пометкой «ищу инвестора» в глобальной сети. Например, если такому магазину необходимо расширение ассортимента или улучшение сайта, то вы успешно можете вложить в это свои средства и получить прибыль. При этом, необходимо тщательно выбрать объект инвестирования и как следует изучить вопрос, чтобы не попасть на мошенников или не отдать деньги в малоперспективный проект. Более подробно про инвестиции в интернете читайте здесь.

Инвестиции в свой бизнес

Создание своего бизнеса с нуля имеет свои преимущества. Во-первых, вы сами организуете все наилучшим образом, сможете прочувствовать всю «кухню» изнутри и приобрести бесценный опыт. Во-вторых, только вы контролируете куда и на что уходят ваши деньги и несете всю ответственность за успешность предприятия, а в любой непонятной ситуации сможете быстро среагировать и уберечь свое детище от провала, а деньги — от потерь.

Инвестиции в свой бизнес — это возможность приумножить имеющиеся средства и при этом полностью контролировать процесс, либо же доверить управление специалистам и лишь выступать в качестве контролирующего органа.

Конечно же, затевая такое грандиозное дело, необходимо немало знаний и умений, а также иметь предпринимательскую жилку, но раз вы решились на вложение средств в собственный бизнес, то задатки дельца в вас точно есть, а это важная составляющая успеха. Что же касается специальных знаний, то что-то можно подчерпнуть из открытых источников информации (то бишь в интернете), ну а в чем-то придется быть первопроходцем и набить не одну шишку, но опыт бесценен и это в будущем обязательно пригодится. Основные моменты открытия своего предприятия мы раскроем ниже.

Выбор направления бизнеса

Многие начинающие бизнесмены ошибаются и приводят свое дело к краху задолго до того, как предприятие открывается. Виной тому неверный выбор сферы деятельности, ведь от того что вы будете продуцировать и на кого рассчитаны товары или услуги, зависит сумеете ли вы получить спрос на свое предложение, а значит и прибыль. Перед тем как основать бизнес определите какая сфера наиболее популярна в вашем регионе, обоснуйте потребительский спрос и обозначьте сумеете ли вы заработать при конкретном спросе и предложении, которые уже существуют на рынке.

Цель этих действий очевидна, ведь если потребителям не интересен товар, а конкуренты заняли весь рынок своей продукцией, то стоит задуматься, есть ли какой-то смысл открывать предприятие именно в этой сфере. Если у вас есть интересные и необычные идеи, то обязательно попробуйте их реализовать. Выше уже упоминалось о том, что стартапы — прибыльное направление, которое способно в короткое время озолотить вас, ведь первопроходцы в той или иной сфере всегда получают отличную прибыль.

Выбор формы организационной деятельности

Инвестор, он же основатель собственного бизнеса, вправе сам определять, чем именно заниматься, какие методы и стратегии использовать в продвижении своего дела. Вместе с тем на начальном этапе ему необходимо определиться с тем, какая форма регистрации необходима для малого бизнеса, а на это уже влияет сумма капитала, имеющаяся у основателя, и приоритеты бизнес-плана. Если вы имеете достаточную сумму, чтобы самостоятельно открыть свое дело, то сможете смело организовать частное предприятие, без сторонней помощи. Но если в одиночку справиться с такой задачей вам не под силу, так как предполагается что-то более масштабное нежели киоск с газетами или булочная, то можно открыть общество с ограниченной ответственностью. Обе вышеперечисленные формы имеют свою специфику и особенности регистрации, о которых мы расскажем ниже.

ООО (регистрация, необходимые документы)

Регистрация общества с ограниченной ответственностью может быть актуальна как в начале пути любого предприятия, так и при перерегистрации ИП в ООО. Эта форма отличается тем, что, как правило, имеет несколько учредителей, которые внесли в уставной капитал организации определенные доли и, в соответствии с ними, получают доходность от бизнеса. При этом регистрировать общество с ограниченной ответственностью может как несколько учредителей, так и один из них. Такая форма регистрации отличается и тем, что учредители не могут нести большую ответственность при любых форс-мажорах, нежели их доля в нем. То есть, если уставной капитал организации 15 000 000 руб., и каждый из учредителей внес в него по 5 млн. руб., то кредиторы не могут требовать с вас более этой суммы, даже если сумма долгов компании достигает миллиардов.

Чтобы оформить ООО потребуется изрядно побегать по инстанциям и собрать немало документов:

• Заявление от учредителей (форма Р11001);
• Решение о создании общества с ограниченной ответственностью;
• Устав общества;
• Чек, подтверждающий оплату налоговых сборов;
• Заявление о переходе на упрощенное налогообложение (при необходимости);
• Гарантийное письмо владельца юридического адреса;
• Документ, подтверждающий формирование уставного капитала.

Вы значительно упростите регистрацию ООО, если обратитесь за помощью в юридическую фирму, но собрать документы и предоставить в уполномоченный регистрационный орган можно и самостоятельно.

ИП (регистрация, необходимые документы)

Любой мелкий предприниматель желает оформить свое дело как можно быстрее и как можно дешевле. Именно в этом случае на помощь придет индивидуальное предпринимательство. Но не думайте, что это регистрация для галочки – вовсе нет, это накладывает на вас определенные обязательства, не только в административном, но и финансовом плане.

Итак, если у вас есть своя деятельность, вы являетесь гражданином РФ и достигли совершеннолетия, то можете смело открывать ИП, если, конечно, не являетесь госслужащим. Для этого необходимо собрать и предоставить следующие документы:

• Заявление (форма Р21001);
• Квитанцию, свидетельствующую, что вы оплатили полагающуюся за открытие ИП госпошлину;
• Ваш ИНН;
• Документ, удостоверяющий личность – то есть паспорт.

Как видите, с оформлением индивидуального предпринимательства не должно возникнуть никаких трудностей. Образец заявления можно найти в интернете, налоги оплатить в банке, а остальные документы у вас и так есть при себе – осталось отнести их в налоговую или регистрационную инспекцию и подождать около 5 дней.

Система налогообложения

Какую бы форму регистрации для своего бизнеса вы не выбрали, в любом случае вы обязаны будете уплачивать налоги. При этом вам стоит заранее изучить этот вопрос, чтобы в конечном итоге не возникло каких-либо непредсказуемых ситуаций, а тем более нарушения законов РФ. В 2017 году в России существует пять видов налогообложения предприятий, но вас на данном этапе (при открытии ИП или ООО) должны интересовать только два из них — общее налогообложение и упрощенная система.

Обе разновидности имеют свои преимущества и недостатки, но сказать какая лучше можно исходя из каждого конкретного случая, ведь на этот выбор влияет доход предприятия, количество сотрудников, ведение документации и др. Далее мы более подробно расскажем об основных преимуществах и недостатках этих двух систем налогообложения.

Общая система

Всем предприятиям при регистрации автоматически устанавливается налогообложение по общей системе. Если же вкупе с документами на регистрацию физлицо подает и заявление о переходе на другую систему налогообложения, то уплата налогов и подача отчетности будет осуществляться по специальному режиму. Общая система налогообложения считается наиболее сложной и в плане ведения отчетности, и не удобной для предпринимателей по суммам отчислений.

Возникает логичный вопрос, почему же она вовсе существует, и кто ее выбирает для ведения бизнеса? К сожалению переход на другие системы налогообложения не может быть осуществлен по разным причинам, например, если количество сотрудников в компании слишком большое и нельзя перевести предприятие на упрощенный режим.

Упрощенная система

Данная система налогообложения считается наиболее лояльной к предприятиям и по условиям, и по широкому диапазону форм, которые могут себе позволить переход на нее. Поэтому наиболее часто предприятия выбирают именно упрощенный режим ведения отчетности и оплаты госпошлины. Условия упрощенной системы налогообложения предполагают оплату от 6% до 15% доходов, уменьшенных на сумму расходов.

Открытие счета в банке

Любой бизнес предполагает финансовые операции, которые лучше осуществлять через банк, которому вы доверяете. Для этого необходимо открыть специальный счет на имя руководителя организации или даже на юридическое лицо и хранить на этой банковской карте только деньги предприятия, а не свои личные. Как открыть счет и какие условия его обслуживания, можно поинтересоваться в выбранном вами банке.

Рейтинг банков для открытия расчетного счета:

Где найти инвестиции для бизнеса?

Нельзя открыть бизнес, не потратив на это ни копейки — это истина, которая известна всем. В то же время отсутствие денег как таковых не означает, что вам не суждено быть бизнесменом и ваш удел ежедневный рабский труд на кого-то другого. Даже если вы не имеете капитала или имеете только какую-то его часть, то можно использовать чужие деньги. Нет, это не призыв к грабежу и мошенничеству — привлечение инвестиций в бизнес может быть честным и законным. Для этого просто необходимо найти инвесторов, которые готовы вложить свои кровные в ваше предприятие и согласны подождать возврат денег с процентами до раскрутки бизнеса. Где найти инвестиции для бизнеса?

Это может показаться очень непросто. Конечно, инвесторы не будут забрасывать вас своими деньгами просто на улице, и чтобы их раздобыть необходимо приложить определенные усилия, но они окупятся с лихвой. Есть масса способов привлечь деньги в свое дело, и далее мы расскажем о наиболее выгодных, доступных и общеизвестных способах это сделать.

Частные инвестиции

Если денег нет и взять их просто негде, то на выручку придут частные инвестиции в бизнес проекты. Многие люди, имеющие деньги и желающие их приумножить, готовы инвестировать в перспективный и прибыльный бизнес, при этом нет необходимости их искать или иметь какие-либо связи. Существует множество интернет-ресурсов, которые выступают посредниками между желающими инвестировать деньги и теми, кто в этих деньгах нуждается. При этом вам не придется даже лично встречаться с неизвестными людьми — посредством одного из сервисов вы удостоверите свою личность, примите условия сотрудничества и получите деньги на свой счет в кратчайший срок.

Кредит в банке

Заработок с необходимостью сотрудничества с банками не ограничивается возможностью создать банковский вклад. Один из вариантов получить деньги для открытия или развития своего бизнеса — взять кредит в банке. Конечно, этот вариант порой не очень выгоден в плане того, что вы уплатите большие проценты комиссионных, но если ваша бизнес-идея очень прибыльна и быстро себя окупит, то почему бы и нет?

К тому же, существует много банков, которые предлагают беспроцентный период погашения кредита и если вы успеете вернуть деньги в обозначенный срок, то вам не придется ничего переплачивать. Если вы решились брать кредит, то выбирайте банки с наиболее безупречной репутацией и более лояльными условиями к бизнесменам, ведь существует большой риск, что вы просчитаетесь и прибыль придет позже, чем наступит срок возвращать деньги банку.

Банки предоставляющие кредитные продукты для малого и среднего бизнеса:

Свои накопления

Наиболее выгодный вариант открывать бизнес с нуля — самому инвестировать в него свои сбережения. Управлять своими деньгами намного приятнее и проще, чем чужими — вы будете уверенны в том, что нет необходимости что-то кому-то возвращать или переплачивать огромные проценты. Это не значит, что вы можете расслабиться и пустить дело насамотек — финансовую самодисциплину никто не отменял. В том случае, если вы не владеете активными инвестициями, то необходимо подумать какое имущество можно реализовать для того, чтобы получить необходимую сумму, например, недвижимость или автомобиль.

Государственные субсидии

Во многих странах действуют различные программы для начинающих бизнесменов, которые помогут получить инвестиции для бизнеса и открыть свое дело. Как правило, такие программы выделяют определенную сумму для организации предприятия на различных условиях. О том, какие программы действуют в вашей стране или регионе можно узнать в местных центрах занятости, городских и районных государственных администрациях.

Риски при инвестировании в бизнес

Многих от инвестиций в грандиозный бизнес и получения сверхприбыли останавливает страх потерять все сбережения, потерпеть неудачу и осознать собственную несостоятельность. Подобные предрассудки возникают небезосновательно, но в любом случае, успех предприятия в большей степени зависит от вас и ваших действий, ведь это не передача средств в доверительное управление, а ваша полная вовлеченность в процесс.

Бизнеса и капиталовложения, который бы не нес в себе никаких рисков, просто не существует. Существует различная степень риска для каждого конкретного вида бизнеса, но риски можно свести к минимуму при правильном управлении предприятием и капиталом.

Любые риски можно нивелировать, если продумать четкий план развития и научиться прогнозировать развитие той или иной ситуации. Оставьте нерешительность и страхи в прошлом, и открывайте свое дело с твердой уверенностью в успех предприятия — тогда у вас непременно все получится. Инвестиции в бизнес — одна из возможностей обрести финансовую независимость и значительно улучшить качество жизни. Если вы уже стоите на пути свершений и достижения своей цели, то отбросьте любые предрассудки, познавайте сферу в которой хотите достичь успеха, продумывайте план действий и прикладывайте усилия. Ведь никто кроме вас самих не в состоянии сделать вас успешным — ваша судьба в ваших руках, смело управляйте ею и идите к намеченной цели.

Как инвестировать в бизнес: особенности и перспективы

Инвестпривет, друзья! Поговорим о бизнесе. Точнее, об инвестициях в оный. А ведь вариантов масса!

Итак, рано или поздно у любого инвестора возникает желание еще больше диверсифицировать свой портфель. Возможных путей для инвестирования много, и один из самых выгодных – инвестиции в частный бизнес. Молодой и развивающийся бизнес в перспективном секторе экономики способен давать в среднем 40% годовой прибыли. Если прибыль меньше – этот бизнес можно смело считать убыточным. А вот верхняя планка доходности ничем не ограничена, кроме, пожалуй, желания и возможностей владельца предприятия.

Ну, например, ICO могут давать сотни процентов прибыли в месяц. Но сегодня мы поговорим о более традиционных вложениях.

• Бизнес ангелы, венчурные инвестиции и выкуп доли
• Торговля, нефть, IT или что-то еще?
• «Долёвка» или кредит?
• Преимущества и риски

Бизнес ангелы, венчурные инвестиции и выкуп доли

Инвестиции в бизнес можно условно подразделить на несколько категорий:

1. Инвестиции в «идею», то есть, когда, собственно говоря, еще не существует самого бизнеса и продукта, а есть только проект, бизнес-план или просто «желание что-то сделать». Инвестиции в бизнес идею являются самыми прибыльными, но и самыми рисковыми: ведь не каждая идея находит свое воплощение. А если и находит, то не каждый молодой бизнес выживает в суровой российской действительности. Людей, которые вкладывают средства в бизнес на стадии идеи, называют бизнес-ангелами. Они рискуют, но их риск оправдан высокой потенциальной прибылью. Некоторые проекты дают в перспективе до 600% прибыли.
2. Инвестиции в старт-ап. Как правило, в старт-ап инвестируют, когда уже у его владельца есть какой-то продукт, налажен маркетинг и проект приносит небольшую, но стабильную прибыль. Такие инвестиции называются венчурными. Они нацелены на ускоренное развитие продукта и снимание сливок получение регулярного профита. Инвесторы нередко на этом этапе выкупают какую-то долю в бизнесе и становятся в будущем его рабосовладельцем.
3. Выкуп доли в быстро растущем бизнесе. Эта стратегия почти аналогична предыдущей, единственное ее различие: инвестор нацелен на последующую выгодную продажу доли, после того, как компания достигнет определенного уровня капитализации.
4. Инвестиции в действующий бизнес. Чаще всего под этим подразумевается выкуп ценных бумаг у компании, приобретение паев или еще какая-то иная форма участия в развитии бизнеса. Доход с этой стратегии является не таким большим, но зато стабильным, предсказуемым, что делает подобные инвестиции привлекательными.

Обычно опытный инвестор не вкладывает все средства в один бизнес. Он производит диверсификацию своего портфеля. Основную часть (до 80%) составляют консервативные вложения – в действующий бизнес и в быстрорастущие проекты, около 15% – в старт-апы, и только 5% – в перспективные бизнес-идеи.

Торговля, нефть, IT или что-то еще?

Вопрос, в какой бизнес вложить деньги, волнует всех инвесторов вне зависимости от их уровня. От того, насколько верно выбрана компания и сектор экономики, зависит будущая прибыль. Необходимо досконально разобраться, как работает бизнес, какой доход приносит, от каких факторов зависит его доходность и развитие.

Например, не стоит вкладываться в турагентство на исходе «бархатного сезона» или после новогодних праздников. Конечно, за прошедший период агентство показывает огромную прибыль, но в перспективе ожидается затишье. Значит, важно учитывать не только потенциальный рост бизнеса и выгодность экономического сектора, но и время ввода и вывода инвестиций.

Общее правило: вливать в бизнес средства стоит, когда тот находится «в просадке», то есть терпит убытки (на примере того же турагентства: стоит вкладывать средства весной, перед курортным сезоном), а выводить (или продавать долю), когда он находится на подъеме и приносит максимальную прибыль.

При выборе объекта инвестирования надо выбирать между рискованностью и доходностью. Чем выше риск, тем выше доход. Градация рисковости такова:

• наименее рисковый – «продвинутый» бизнес в растущей отрасли экономики, компания имеет в собственности помещения и располагает собственной производственной базой (например, кондитерские мастерские, производственные фабрики, фирма по производству и установке пластиковых окон и так далее);
• среднего риска – компании, занимающие площади с долгосрочным или среднесрочным договором аренды, ориентированные на работу в течение нескольких лет;
• высокого риска – краткосрочные проекты, цель которых – получение большой прибыли за короткий период (яркий пример: турагентство, торговая точка по продаже новогодних елок, интернет-сайты и так далее).

Еще один способ – не инвестировать самостоятельно, а поручить это дело управляющей компании, то есть передать свои деньги в доверительное управление. Сотрудники компании – настоящие профессионалы, они знают, куда и когда инвестировать средства, чтобы получить прибыль. Так что если не знаете, как выбрать бизнес, куда вложить деньги, стоит подумать и над вопросом доверительного управления.

«Долёвка» или кредит?

Все частные инвестиции в бизнес можно разделить на два крупные категории:

• с приобретением доли;
• без приобретения доли (неожиданно, да?).

В первом случае цель инвестиций для малого бизнеса такова. Инвестор намерен на получение доходов от бизнеса. При этом уровень его прибыли напрямую зависит от уровня доходов владельца бизнеса. В этой ситуации инвестор зачастую становится совладельцем бизнеса, ведь он заинтересован, чтобы предприятие приносило как можно больше денег. Инвесторы могут привлекать и собственные ресурсы для успешного запуска нового старт-апа или расширения уже имеющегося бизнеса. Это не обязательно деньги. Инвестор может поделиться связями со знакомыми поставщиками, уладить сложности с контролирующими органами, используя свое имя, провести переговоры с «нужными людьми» и так далее.

Во втором случае инвестор просто выдает деньги бизнесмену с условием возврата, естественно, под проценты. Иными словами, частный инвестор выступает в качестве кредитора, как банк. Условия выдачи и возврата средств прописываются в специальном договоре. С одной стороны, такая форма инвестирования выгодна: инвестор не имеет права вмешиваться в дела владельца бизнеса, тот распоряжается его средствами как своими и выплачивает полученную прибыль. С другой стороны, инвестор слабо заинтересован в прибыльности предприятия: ему важнее, чтобы вернули деньги, а не чтобы бизнес нарастил обороты.

Интересный вариант предлагает Альфа-Банк. 3 года назад он запустил сервис коллективных инвестиций Альфа.Поток. Суть заключается в следующем:

• предприниматели обращаются в банк, и их регистрируют на данной площадке;
• менеджеры Альфа.Потока, анализируя состояние фирм и их риск-профиль, составляют сбалансированный портфель из паев компаний;
• частные инвесторы могут вложить средства в любой выбранный портфель;
• получившие финансирование предприниматели раз в месяц платят проценты по кредиту;

Альфа-Банк вместе с частными кредиторами делит прибыль в определенной пропорции.

В итоге частный инвестор может заработать до 30% годовых. Предпринимателя кредитуют под 45%, следовательно, банк получает 15%. Реальная доходность за вычетом комиссионных и убытков от дефолтов (да, некоторые компании разоряются и выбывают из «игры») составляет порядка 22-25%. Это выгодно – при достаточно умеренных рисках.

Преимущества и риски

Преимущества инвестирования в бизнес одновременно сопряжены с рисками:

• вы можете получить неограниченную доходность, но расплачиваетесь высоким риском потерять все свои сбережения;
• вы можете нехило заработать на процентах в случае выдачи кредита, но присутствует риск невозврата денежных средств в срок или вообще… невозврата;
• владелец бизнеса получает полную свободу в работе для извлечения прибыли (в рамками закона, конечно), но вы не сможете в большинстве случаев контролировать его деятельность;
• вы получаете долю в действующем бизнесе вместе со всеми дивидендам, но ее зачастую сложно продать.

Вложения в бизнес – самые перспективные вложения. Но они требуют специальных знаний и умений, а также крепких нервов, чтобы терпеть потери и удержаться от соблазна вывести инвестиции перед самым взлетом компании!

Вообще, этот вид инвестиций очень интересный и перспективный, подписывайтесь и ждите новых статей, я еще немало напишу полезного и информативного. Удачи и да пребудут с вами деньги!

https://www.gq-blog.com/investicii/invest/investicii-v-biznes.html
https://alfainvestor.ru/kak-investirovat-v-biznes-osobennosti-i-perspektivy/