Часто задаваемые вопросы

Открытие брокерского счета/регистрация

— Если вы ещё не являетесь клиентом Банка, для заключения договора на брокерское обслуживание, вам необходимо заполнить заявку на сайте, далее с вами свяжется сотрудник банка и ответит на все ваши вопросы. После чего вам необходимо подписать документы в любом удобном офисе Промсвязьбанка, при себе необходимо иметь паспорт.

— Если вы уже являетесь клиентом Банка, для заключения договора на брокерское обслуживание, вам необходимо провести операция в Интернет-Банке. Код операции 2910 «Создание договора брокерского обслуживания».

Срок открытия счетов до 5 рабочих дней (как правило, 1-2 рабочих дня)

Вам будут доступны:

• Фондовый (основной) рынок Московской биржи, для торговли российскими акциями и облигациями;
• Валютный рынок Московской биржи, для торговли валютными парами;
• Секция срочного рынка FORTS, для торговли фьючерсами и опционами;

Открытие индивидуального инвестиционного счета

Для открытия ИИС вам достаточно пройти по ссылке

Далее необходимо указать, являетесь вы клиентом Промсвязьбанка или нет. После оформления заявки с вами свяжется сотрудник, ответит на ваши вопросы и поможет выбрать удобный офис для подписания документов. При посещении офиса необходимо иметь с собой паспорт.

Если у вас есть вопросы по ИИС, вы можете оставить заявку на консультацию.

Вопросы по программам QUIK / WebQUIK / iQUIK X / QUIK Android X

Дистрибутив программы QUIK можно скачать по ссылке.

Видеопрезентация установки ТС QUIK по ссылке

Стоп-заявка — это инструмент, позволяющий «запрограммировать» создание биржевой заявки по заданным условиям. После создания стоп-заявки она получает статус «Активная». Если определенное в ней условие наступило, то стоп-заявка порождает биржевую заявку, сама при этом получает статус «исполнена». Это означает, что на биржу была выставлена биржевая заявка, которая уже в свою очередь может либо исполниться (если будут встречные заявки по подходящим ценам), либо будет снята биржей в конце торговой сессии текущего дня, если подходящей встречной заявки на рынке не будет до конца торгов.

Таким образом, необходимо не путать исполнение стоп-заявки и исполнение биржевой заявки: исполнение стоп-заявки означает, что появилась заявка на бирже, исполнение заявки означает, что совершена сделка покупки/продажи.

Программу по генерации ключей QUIK можно скачать по ссылке. Необходимо запустить программу генерации ключей. По умолчанию путь к создаваемым файлам уже указан, вы можете указать другой путь и прописать адрес. В поле «Имя владельца ключа» введите ФИО полностью на русском языке. Затем необходимо задать пароль не менее 5 символов, который потом будет использоваться для входа в ТС QUIK. Далее вам необходимо, зарегистрировать ключ QUIK (pubring) в Интернет-Банке. Код операции 2920 «Регистрация публичного ключа доступа рабочего места QUIK по договору».

Требования к конфигурации компьютера:
процессор Pentium 4 2 GHz или более мощный;
оперативная память не менее 1 Gb (рекомендуется 4 Gb);
не менее 2 Gb свободного пространства на диске после установки всех программ;
наличие дисковода или другого сменного носителя данных;
подключение к серверу QUIK по локальной сети или через сеть Интернет.

Требования к операционной системе:
операционная система Windows 2000/2003/XP/Vista/2008/Windows7/Windows8/Windows10;
в других операционных системах работа возможна только при наличии эмулятора Windows.

Требования к каналу связи:
протокол передачи данных TCP/IP;
время прохождения сигнала (ping) до сервера QUIK не более 1 сек.;
процент потерь пакетов данных не более 3%.

Требования iQUIK X:
iPhone (версия 5 и выше) или iPad;
Операционная система iOS версии 9.x и выше.

Требования QUIK Android X:
Разрешение экрана не менее 800×480;
Операционная система Android версии 5.0 и выше.

С руководством пользователя по данным программам вы можете ознакомиться по ссылке.

— Торговая система QUIK устанавливается на ваш компьютер. С помощью данной программы вы можете выводить денежные средства со своего брокерского счета самостоятельно. В данной программе присутствует лента новостей, возможность настройки индикаторов технического анализа, большой выбор выставления стоп-заявок.

— Торговая система webQUIK доступна с любого компьютера, имеющего выход в Интернет — из дома, с работы или из интернет-кафе. Подходит для активных участников торгов в качестве замены клиентского терминала QUIK в какой-либо поездке. Не требует установки программы, системой можно пользоваться с любого компьютера в разных браузерах

Не требует специальной настройки портов, поскольку для обмена информацией используется стандартное http/ssl соединение. Имеет интерфейс полноценной системы интернет-трейдинга, включая настройку расположения таблиц и графиков. Запоминает сделанные пользователем настройки для использования при следующих сеансах работы с системой, при этом настройки сохраняются и при работе пользователя с различных компьютеров. Предусмотрена возможность выбора цветовой схемы экрана. Имеет настраиваемый пользователем интервал обновления данных, позволяющий существенно снижать трафик.

— Торговая система iQUIK X / QUIK Android X — пользовательское приложение, работающее на мобильных устройствах под управлением операционной системы iOS или на платформе Android соответственно. Подходит для активных участников торгов в качестве замены клиентского терминала QUIK.

Приложение поддерживает спектр функциональных возможностей, доступных в рамках брокерской системы webQUIK. Доступ к iQUIK X и QUIK Android X предоставляется бесплатно одним пакетом с WebQUIK.

Для торговых систем WebQUIK / iQUIK X / QUIK Android X действует единый логин и пароль.

Запрос на получение логина и пароля направляется через Интернет-Банк:

Код операции 2922 «Выдача логина и пароля доступа WebQUIK» — для договоров брокерского обслуживания

Код операции 2926 «Выдача логина и пароля доступа WebQUIK по договору ИИС» — для договоров ИИС

Вход в торговую систему вы можете осуществить по адресу.

iQUIK X / QUIK Android X

Для входа в торговую систему вам необходимо скачать бесплатное приложение в App Store или Google Play.

Адрес сервера: quik.psbank.ru

ВАЖНО: Обязательно измените пароли при первом входе.

Денежные средства (зачисление, вывод, перевод)

Вывести денежные средства можно тремя способами:

1. подать неторговое поручение на вывод денежных средств в программе QUIK.

2. подать неторговое поручение на вывод денежных средств через Интернет-Банк, код операции 2952 — «Неторговое поручение на вывод денежных средств».

3. подать голосовое поручение по телефону +7(495) 733-96-29, 8 800 700-9-777.

Срок исполнения от 1 до 3 рабочих дней.

Подать поручение на перевод денежных средств между площадками (рынками) возможно тремя способами:

1. подать неторговое поручение на перевод денег в программе QUIK

2. подать неторговое поручение на перевод денежных средств через Интернет-Банк, код операции 2951 — «Неторговое поручение на перевод денежных средств»

3. подать голосовое поручение по телефону +7(495) 733-96-29, 8 800 700-9-777

Срок исполнения от 1 до 2 часов.

Важно! Данная услуга недоступна для Валютного рынка.

Зачислить денежные средства, возможно, тремя способами:

• в Интернет-Банке (со счета, открытого в ПАО «Промсвязьбанк»). Код операции 2900 «Зачисление на брокерский счет». Срок исполнения от 1 до 2 часов.
• в любом отделении Банка ПАО «Промсвязьбанк» с паспортом. Срок исполнения от 1 до 2 часов.
• банковским переводом из другого Банка по реквизитам:
  Получатель: ПАО «Промсвязьбанк»
  Счет получателя (брокерский счет):
  Банк получателя: ПАО «Промсвязьбанк»
  БИК: 044525555, ИНН: 7744000912
  Корреспондентский счет № 30101810400000000555 в ГУ Банка России по ЦФО.
  Назначение платежа: (выбрать из списка) Фондовый рынок, Срочный рынок, Внебиржевой рынок, перечисление денежных средств по договору на брокерское обслуживания № ________ от ____________ г.

Ценные бумаги (зачисление на торги, перевод между рынками или другому брокеру)

При переводе ценных бумаг со счета владельца в реестре:

Получатель – номинальный держатель – Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (Свидетельство о регистрации ОГРН 1027739132563, выдан 30.08.2002 г. Межрайонная инспекция МНС России № 39 по г. Москве)

Договор междепозитарного счета депо № 386/ДМС-0 от 13.01.1999 г.

Депозитарный договор № _________ от____________ (депонента с депозитарием ПАО «Промсвязьбанк»)

При переводе ценных бумаг внутри НКО АО «НРД»:

Торговый счет депо (для осуществления биржевых операций):

Получатель – ПАО «Промсвязьбанк».

Код депонента (идентификатор) – МС0038600000.

Счёт депо – HL1212116935.

Код раздела – 36МС0038600000F00 – торговый.

Договор междепозитарного счёта ДЕПО: № 386/ДМС-0 от 13.01.1999г.

Депозитарный договор № _________ от____________ (депонента с депозитарием ПАО «Промсвязьбанк»)

Счет депо (для осуществления внебиржевых операций):

Получатель – ПАО «Промсвязьбанк».

Код депонента (идентификатор) – МС0038600000.

Счёт депо – ML9611140934.

Код раздела –00000000000000000– основной.

Договор междепозитарного счёта ДЕПО: № 386/ДМС-0 от 13.01.1999г.

Депозитарный договор № _________ от____________ (депонента с депозитарием ПАО «Промсвязьбанк»)

По всем возникающим вопросам обращайтесь в Отдел по работе с депонентами, депозитариями и регистраторами, по телефону +7 (495) 727-10-20.

Маржинальное кредитование

Налогообложение

В соответствии со ст. 226.1 НК РФ часть 2 ПАО «Промсвязьбанк» является налоговым агентом:

а) как брокер на основании договора на брокерское обслуживание при получении Клиентом доходов от осуществления операций (в том числе учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете) с ценными бумагами, операций с финансовыми инструментами срочных сделок, при осуществлении выплат по ценным бумагам;

б) как депозитарий, осуществляющий выплату налогоплательщику дохода по ценным бумагам, выпущенным российскими организациями, права по которым учитываются депозитарии

в) депозитарий, осуществляющий выплату налогоплательщику дохода по ценным бумагам, выпущенным российской организацией, которые учитываются на дату, определенную в решении о выплате (об объявлении) дохода по ценным бумагам, на открытом этим депозитарием счете неустановленных лиц, лицам, в отношении которых установлено их право на получение такого дохода;

г) депозитарий, осуществляющий на основании депозитарного договора выплату (перечисление) налогоплательщику дохода в денежной форме по следующим видам ценных бумаг, которые учитываются на счете депо иностранного номинального держателя, счете депо иностранного уполномоченного держателя и (или) счете депо депозитарных программ:

• по государственным ценным бумагам Российской Федерации с обязательным централизованным хранением;
• по государственным ценным бумагам субъектов Российской Федерации с обязательным централизованным хранением;
• по муниципальным ценным бумагам с обязательным централизованным хранением независимо от даты государственной регистрации их выпуска;
• по эмиссионным ценным бумагам с обязательным централизованным хранением, выпущенным российскими организациями, выпуск (государственная регистрация) которых или присвоение идентификационного номера которым осуществлены после 1 января 2012 года;
• по иным эмиссионным ценным бумагам, выпущенным российскими организациями, за исключением эмиссионных ценных бумаг с обязательным централизованным хранением выпусков, государственная регистрация которых или присвоение идентификационного номера которым осуществлены до 1 января 2012 года.

В соответствии со ст. 226.1 НК РФ часть 2 налоговый агент обязан удерживать исчисленную сумму налога из рублевых денежных средств налогоплательщика, находящихся в распоряжении налогового агента на брокерских счетах, специальных брокерских счетах, специальных клиентских счетах, специальных депозитарных счетах, исходя из остатка рублевых денежных средств клиента на соответствующих счетах, сформировавшегося на дату удержания налога.

В целях определения налоговой базы рассчитывается финансовый результат нарастающим итогом с начала налогового периода. При осуществлении выплат Клиенту налог исчисляется и удерживается в следующем порядке:

• если сумма налога превышает сумму текущей выплаты денежных средств, налог уплачивается с суммы текущей выплаты;
• если сумма налога не превышает суммы текущей выплаты денежных средств, налог уплачивается с суммы рассчитанного нарастающим итогом финансового результата

При осуществлении выплаты Клиенту денежных средств более одного раза в течение налогового периода исчисление суммы налога производится с зачетом ранее уплаченных сумм налога.

Налогообложение доходов, полученных Клиентом от осуществления операций с ценными бумагами, финансовыми инструментами срочных сделок и операциям РЕПО, при условии, что Банк является налоговым агентом в отношении данных доходов, производится по ставкам:

• 9 % – по доходам Клиентов-резидентов, полученным в виде процентов по облигациям с ипотечным покрытием, эмитированным до 1 января 2007 года;
• 13 % – по доходам Клиентов-резидентов от долевого участия в деятельности организаций, полученных в виде дивидендов;
• 13 % – по иным доходам Клиентов-резидентов;
• 30 % – по доходам Клиентов-нерезидентов, кроме доходов в виде дивидендов от долевого участия в деятельности российских организаций;
• 15% — по доходам Клиентов-нерезидентов в виде дивидендов от долевого участия в деятельности российских организаций.

При выплате дивидендов удерживается налог с дохода физического лица, в размере 13%.

При выплате денежных средств в виде купонных доходов удерживается налог с дохода физического лица, в размере 13% от суммы купона. При этом при исчислении налога по окончании налогового периода по операциям с ценными бумагами суммы налога, удержанные при выплате купона, засчитываются в уменьшение подлежащего уплате налога по таким операциям, т.е. уменьшают налогооблагаемую базу.

При выплате номинальной (части номинальной) стоимости облигаций удерживается налог с дохода физического лица, в размере 13% от всего дохода по брокерскому договору.

По окончании года производится итоговый расчет налоговой базы с учетом всех сделок, совершенных в налоговом периоде, с перерасчетом (учетом убытков между различными группами операций) и зачетом налогов, удержанных при промежуточных выплатах дохода.

Для уменьшения налогооблагаемой базы при реализации ценных бумаг, зачисленных в ПАО «Промсвязьбанк» необходимо документально подтвердить фактически произведенные расходы на приобретение указанных ценных бумаг, предоставив:

1. заявление по форме;
2. комплект документов:

• В случае перевода ценных бумаг, приобретенных через стороннего брокера:
  • брокерский договор / документ, подтверждающий оказание брокерской услуги/договор купли-продажи (для сделок совершенных в рамках договора поручения);
  • отчет брокера за периоды, в которые приобретались ценные бумаги;
  • выписка по счету ДЕПО за периоды, в которые приобретались ценные бумаги.
• В случае перевода ценных бумаг, приобретенных клиентом самостоятельно (без участия брокера) на внебиржевом рынке:
  • договор купли-продажи;
  • подтверждающий документ об оплате:
  • при безналичном способе расчетов: выписка или платежное поручение с указанием основания платежа;
  • при наличном способе расчетов: расписка продавца о том, что он получил денежные средства от покупателя, либо кассовые квитанции;
  • выписка по счету ДЕПО, подтверждающая факт перехода права собственности на ценные бумаги.
• В случае зачисления ценных бумаг, полученных в порядке наследования или дарения:
  • документы, подтверждающие факт наследования или дарения (Свидетельство о праве на наследство/договор дарения);
  • документы, подтверждающие уплату налога при наследовании бумаг (при наличии);- документально подтверждённые расходы наследодателя / дарителя на приобретение этих ценных бумаг (в соответствии в п. 1и п. 2);
  • выписка по счету ДЕПО, подтверждающая факт перехода права собственности на ценные бумаги.

Все документы предоставляются в Банк в оригинале или в виде нотариально заверенной копии.

При получении физическим лицом дохода от операций с ценными бумагами одной категории, налоговая база по налогу на доходы физических лиц определяется по совокупности сделок с указанной категорией ценных бумаг, вне зависимости от количества заключенных физическим лицом брокерских договоров с одной организацией на основании Статьи 226.1., п.2. НК РФ:

– доверительный управляющий или брокер, осуществляющие в интересах налогоплательщика указанные операции на основании договора доверительного управления, договора на брокерское обслуживание, договора поручения, договора комиссии или агентского договора с налогоплательщиком. При этом каждый налоговый агент определяет налоговую базу налогоплательщика по всем видам доходов от операций, осуществленных налоговым агентом в интересах этого налогоплательщика в соответствии с указанными договорами, за вычетом соответствующих расходов. Налоговый агент не учитывает при определении налоговой базы налогоплательщика доходы, полученные от операций, осуществленных не на основании указанных договоров.

Положений, предусматривающих определение налоговой базы по доходам, полученным налогоплательщиками по операциям с ценными бумагами, отдельно по каждому брокерскому договору, заключенному с одной организацией, Кодексом не предусмотрено.

Таким образом, при выплате денежных средств в рамках исполнения одного из брокерских договоров налоговая база по налогу на доходы физических лиц рассчитывается по совокупности всех брокерских договоров, заключенных с одним физическим лицом.

Специально для клиентов Промсвязьбанка партнер Банка предоставляет услугу по получению налогового вычета по индивидуальному инвестиционному счету. Личный консультант заполнит Вашу декларацию, и Вы сможете отправить ее через интернет, без посещения налогового органа.

При переводе ценных бумаг в другой депозитарий, осуществляющий свою деятельность в соответствии с законодательством РФ, в соответствии с п. 10 ст. 226.1. Налогового кодекса Российской Федерации, основание для расчета и удержания налога отсутствует.

При переводе ценных бумаг в иностранный депозитарий, у Банка возникает обязанность до исполнения поручения рассчитать и удержать налог из рублевого остатка денежных средств на брокерском счете клиента. Если на брокерском счете клиента недостаточно денежных средств для удержания налога, Банк направляет уведомление в налоговые органы о невозможности удержания суммы налога по итогам налогового периода в срок до 1 марта года, следующего за истекшим налоговым периодом.

Льгота для долгосрочного владения ценными бумагами – это вычет в размере финансового результата от продажи (погашения) ценных бумаг, находящихся в собственности от 3-х полных лет.

Данный вычет действует в отношении ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке, и инвестиционных паев, открытых ПИФ, приобретенных после 1 января 2014 года.

Данный вычет применяется Банком, как налоговым агентом в соответствии со Статьей 219.1. НК РФ в течение налогового периода.

При продаже ценных бумаг с одним сроком владения (N полных лет) предельный размер вычета = N * 3 000 000 руб.

При продаже ценных бумаг с разными сроками владения предельный размер вычета рассчитывается по специальной формуле с учетом срока владения пакета Ценных бумаг с каждым сроком и его удельного веса в общей сумме дохода от продажи ценных бумаг. Подробнее (подп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ)

Вычет учитывается при определении налоговой базы при выводе денежных средств, по итогам налогового периода, закрытии договора до окончания налогового периода , но не более предельного размера вычета в одном налоговом периоде.

Налоговый вычет не применяется при реализации (погашении) ценных бумаг, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете.

При применении данного вычета, купонный доход, ранее выплаченный налогоплательщику, не учитывается при определении финансового результата для применения инвестиционного вычета.

В рамках договора ИИС возможно применение двух видов вычетов:

Вычет на сумму денежных средств, внесенных на ИИС

Предельный размер вычета
Сумма, внесенная на ИИС в течение календарного года, освобождается от обложения НДФЛ, но не более 400 000 руб. в год, (пп. 1 п. 3 ст. 219.1 НК РФ). То есть налоговый орган будет возвращать Вам 13% от этой суммы (но не более 52 000 руб.) ежегодно в течение срока действия договора на ведение ИИС.
Так как вычет применяется к общей налоговой базе по доходам, облагаемым по ставке 13%, он не может превышать сумму этой базы. Например, ваш годовой доход составил 350 000 руб., с него уплачен НДФЛ 45 500 руб. Тогда даже при внесении на ИИС 1 000 000 руб. размер вычета составит 350 000 руб., а из бюджета за этот год вам вернут 45 500 руб. (350 000 руб. x 13%) вместо максимальных 52 000 руб. (400 000 руб. x 13%).

Условия получения вычета
Получение вычета возможно при соблюдении следующих условий (пп. 3, 4 п. 3 ст. 219.1 НК РФ; ч. 2 ст. 5, ч. 1, 2 ст. 6 Закона от 28.12.2013 N 420-ФЗ):

• вы должны признаваться налоговым резидентом в календарном году, в котором вы вносили денежные средства на ИИС;
• в этом же календарном году у вас должны быть доходы, с которых был уплачен НДФЛ по ставке 13% (возврату подлежит сумма, не превышающая сумму налога, уплаченную вами в налоговом периоде);
• у вас есть только один действующий договор на ведение ИИС, заключенный с 02.01.2015 на срок не менее трех лет.
• Если в рамках одного договора на ведение ИИС вы воспользовались вычетом в сумме денежных средств, внесенных на ИИС, то вы уже не можете применить вычет в сумме доходов по операциям, учитываемым на ИИС.

Год начала применения вычета
Год начала применения вычета — год заключения договора на ведение ИИС, поэтому вычетом можно воспользоваться по итогам 2015 г., то есть в 2016 г.
Если же договор на ведение ИИС действовал менее трех лет и активы, учитываемые на этом ИИС, не были переведены на другой ИИС, нужно восстановить не уплаченную в связи с применением вычета сумму налога и уплатить ее в бюджет вместе с пенями (пп. 4 п. 3 ст. 219.1 НК РФ).

Периодичность применения вычета
Вычет можно заявлять ежегодно в течение срока действия договора на ведение ИИС при условии пополнения средств на ИИС (пп. 1 п. 3 ст. 219.1 НК РФ). При этом сама доходность от операций по счету ИИС не учитывается. Учитываются только перечисленные денежные взносы на ИИС. Поэтому если в какой-то год вы не перечисляли взносы на ИИС, то вычет за этот год не предоставляется.
Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).

Как получить вычет
Получение вычета возможно по итогам календарного года в налоговом органе, налоговый агент такой вычет не предоставляет.

Все документы для получения инвестиционного налогового вычета по договору ИИС, можно подать в электронном виде на сайте ФНС России через Личный кабинет налогоплательщика. Узнать подробнее.

Вычет на сумму положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на ИИС (пп. 3 п. 1, п. 4 ст. 219.1 НК РФ)

Предельный размер вычета
Предельный размер вычета не ограничен. Вычет предоставляется на всю сумму доходов, полученных по операциям, учитываемым на ИИС (пп. 3 п. 1 ст. 219.1 НК РФ).

Условия получения вычета
Получение вычета возможно при соблюдении следующих условий (п. п. 1, 4 ст. 219.1 НК РФ; ч. 2 ст. 5, ч. 1, 2 ст. 6 Закона от 28.12.2013 N 420-ФЗ):

• вы должны признаваться налоговым резидентом в календарном году окончания (прекращения) договора на ведение ИИС;
• в этом же календарном году у вас должны быть доходы, облагаемые НДФЛ по ставке 13%;
• у вас есть только один действующий договор на ведение ИИС, заключенный с 02.01.2015 на срок не менее трех лет.

Год начала применения вычета
Год начала применения вычета — год, в котором истекает срок действия договора на ведение ИИС, но не ранее чем по истечении трех лет с даты заключения договора, то есть не ранее 2018 г. при получении вычета у налогового агента и не ранее 2019 г. при получении вычета в налоговом органе, а также при условии, что в течение срока действия договора вы не получали вычет в сумме денежных средств, внесенных на ИИС (пп. 2 п. 4 ст. 219.1 НК РФ).

Периодичность применения вычета
Вычетом можно воспользоваться разово по окончании срока действия договора на ведение ИИС (пп. 1 п. 4 ст. 219.1, п. 9.1 ст. 226.1 НК РФ).
Это означает, что если вы воспользовались правом на получение этого вида вычета после прекращения одного договора на ведение ИИС, то вы можете заключить новый договор и получить вычет по его окончании, но не ранее чем по истечении трех лет с даты заключения нового договора. То есть таким вычетом можно воспользоваться неоднократно при условии, что у вас только один действующий договор на ведение ИИС.
Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).

Как получить вычет

С 01.01.2021 года вступают в силу изменения в Налоговый Кодекс РФ, введенные Законом № 102-ФЗ от 01.04.20. Данные изменения отменяют освобождение от налогообложения следующих видов доходов:

• проценты по государственным казначейским обязательствам, облигациям и другим государственным ценным бумагам бывшего СССР, государств — участников Союзного государства и субъектов Российской Федерации, а также по облигациям и ценным бумагам, выпущенным по решению представительных органов местного самоуправления;
• проценты (купона) по обращающимся облигациям российских организаций, номинироваными в рублях и эмитированным после 1 января 2017 года, не превышающих суммы выплаты процентов (купона) над суммой процентов, рассчитанной исходя из номинальной стоимости облигаций и ставки рефинансирования ЦБ РФ, увеличенной на 5%, действующей в течение периода, за который был выплачен купонный доход;
• дисконт, получаемый при погашении обращающихся облигаций российских организаций, номинированных в рублях и эмитированных после 1 января 2017 года.

С 2021 г. налогооблагаемая база от операций с ценными бумагами будет формироваться с учетом вышеизложенных изменений и будет использоваться при расчете инвестиционного вычета.

Срочный рынок московской биржи — торговля фьючерсами и опционами

Вечерняя торговая сессия на срочном рынке проводится с 19.00 до 23.50 мск. В это время торгуются все фьючерсные и опционные контракты в обычном режиме. Промежуточный клиринг по сделкам, заключенным в это время, проводится в 14.00 следующего торгового дня, а сама вечерняя сессия относится к сессии следующего дня, окончательные расчеты по которой проходят в вечерний клиринг 18.45 – 19.00

Начало основной торговой сессии

Промежуточный клиринговый сеанс (дневной клиринг)

Окончание основной торговой сессии

Вечерний клиринговый сеанс

Вечерняя торговая сессия

Почему система пишет о недостаточности денежных средств на сделку, если на ГО должно хватать?

Гарантийное обеспечение рассчитывается Биржей. Принципы расчета гарантийного обеспечения изложены здесь: http://fs.moex.com/files/4718

С 07.09.15 Биржей введены следующие изменения:

Действие с фьючерсом

Размер ГО до 07.09.15

Размер ГО с 07.09.15

Покупка/продажа по расчетной цене

Покупка выше расчетной цены

Покупка ниже расчетной цены

Продажа выше расчетной цены

Продажа ниже расчетной цены

Покупка по верхнему лимиту

Покупка по нижнему лимиту

Продажа по верхнему лимиту

Продажа по нижнему лимиту

Где: РЦ – расчетная цена, Ц – цена сделки, L – это диапазон от расчетной цены до нижнего/верхнего лимита колебания цен сделок

Эта новация требует от Клиента, при совершении операций на Срочном рынке заявками с типом «Рыночная» (тогда в значение цены подставляется разрешенный максимум или минимум по инструменту, так называемая «Планка» — границы торгового диапазона) большее ГО, так как Цена в заявке сильно отклоняется от Расчетной цены, следовательно, ГО будет рассчитываться как базовое ГО плюс разница между ценой в заявки и Расчетной ценой по модулю.

В новой версии ТС, это правило реализовано при вводе заявки, как на скриншоте ниже:

Клиент имеет 2000.00 руб. в лимите, базовое ГО по контракту 1 800.00 рублей, и ставит «Рыночную» заявку, при этом система направляет сообщение — «Нехватка средств». Это означает, что ГО по этой заявке больше, чем у Клиента. Поэтому, необходимо снять галочку «Рыночная» в заявке или указывать цену близкую к текущей.

Также важно:

Положительная Вариационная Маржа по закрытым позициям будет учитываться в денежных средствах, доступных для заключения сделок.

Клиент поторговал и закрыл позиции, у него их нет. При этом положительная вариационная маржа добавляется клиенту в «Плановые чистые позиции», увеличивая покупательскую способность Клиента.

Сумму, указанную в разделе «Плановые чистые позиции» можно выводить при подаче поручения, но не «под ноль», т.к. комиссия (биржевая и брокерская) по сделкам еще не обработана и спишется только после торгов. И если внутри дня получена значительная прибыль – то вывод всей суммы так же будет снят, т.к. прибыль в Лимит попадет только после 19:00.

Если контракт валютный, то для перевода его валютной составляющей в рубли нужно пользоваться шагом цены, который так же указывается Биржей в спецификации и меняется каждую торговую сессию.

Общий принцип расчета вариационной маржи следующий: если контракт открыт и закрыт внутри торговой сессии – то разница в ценах, умноженная на количество контрактов и есть финансовый результат (для рублевых контрактов). Если контракт открыт и не закрыт до промежуточного клиринга, то вариационная маржа после 14:05 отразится в графе «Накопленный доход» при этом лимит открытых позиций не изменяется! С 14:05 до окончания дневной торговой сессии в 18:45 формируется «дневная» вариационная маржа, результат же сессии за день, в итоге, увеличивает или уменьшает лимит клиента после 19:00. В вечернюю сессию формируется новая вариационная маржа (от цены зафиксированной на 18:45 в системе) результаты которой будут обработаны на следующий торговый день в дневной клиринг.

При расчете вариационной маржи производится сопоставление текущей цены контракта и расчетной цены контракта, определенной по итогам расчетного периода. Цены контрактов между двумя противоположными сделками по одному контракту не сравниваются.

Если у Вас на начало дня есть приобретенные контракты и Вы их не продали до конца дня (до вечернего клиринга), для определения вариационной маржи сравниваются цены вчерашнего закрытия рынка и сегодняшнего закрытия рынка.

Если же в течение торгового дня Вы проводили операции с контрактом, для расчета вариационной маржи использовались цены сделок в сравнении с ценой закрытия по итогам дня.

При этом, при наличии противоположных сделок по одному контракту внутри дня суммы вариационной маржи взаимозачитываются, т.е. вариационная маржа по покупке вычитается из вариационной маржи при продаже.

В соответствии с разделом 6 п. 6.3 Правил брокерского обслуживания ПАО «Промсвязьбанк» у клиента не должно быть задолженности. Наличие задолженности дает Брокеру право на совершение офсетных сделок (принудительное закрытие). Оценить этот показатель можно в ТС QUIK в таблице «Ограничения по клиентским счетам» в столбце «Плановые чистые позиции».

Значение в этом столбце может стать отрицательным:

— при списании отрицательной вариационной маржи при промежуточном клиринге. Сумма маржи при этом перейдет в «Накопленный доход»;

— при увеличении Биржей Гарантийного обеспечения по инструментам.

Обратите внимание, что сам Лимит открытых позиций меняется только один раз в день, после вечернего клиринга.

В соответствии с п. 6.16 Правил брокерского обслуживания ПАО «Промсвязьбанк» более подробно описаны другие случаи, которые могут привести к офсетным сделкам:

— отмечено, что Банк имеет право совершить офсетные сделки даже в случае отсутствия у клиента задолженности по Плановой чистой позиции, но при наличии отрицательной Вариационной маржи по позициям клиента.

Рекомендуем пользоваться в торговой системе столбцом УДС (Уровень достаточности средств) который он-лайн показывает, на сколько в процентах вы взяли денежные средства в заём.

С учетом отрицательной вариационной маржи заемные денежные средства не используются – УДС = или > 1.0.

Время совершения офсетных сделок с 10:00 до 23:50.

Промсвязьбанк: инвестиционные услуги для частных лиц

Инвестиции — это тот самый финансовый инструмент, используя который сегодня, можно уверенно рассуждать о формировании резерва с перспективой на дальнейшее будущее. В рамках инвестиционного обслуживания «Промсвязьбанк» предлагает широкую линейку услуг, гарантирующую взаимовыгодное сотрудничество между клиентом и кредитно-финансовой организацией. В этом материале представлены наиболее востребованные финансовые инструменты для увеличения капитала.

• 1 ПИФы
• 2 Брокерское обслуживание
• 3 Индивидуальный инвестиционный счет
• 4 Депозитарное обслуживание
• 5 Обезличенные металлические счета
• 6 Покупка инвестиционных монет и слитков драгметаллов
• 7 Программа инвестиционного страхования жизни

Первым финансовым инструментом выступают паевые инвестиционные фонды (далее — ПИФы). Инвестиции в ПИФы оптимальны для решительных клиентов, предпочитающих формат коллективной сделки. Для инвестиций в ПИФы не обязательно быть опытным инвестором и обладать знаниями по узкому профилю, так как всю работу по распределению средств осуществляют профессиональны «Промсвязьбанка». Достаточно всего-навсего не бояться вложить денежные средства в ценные бумаги. При этом объем инвестиций не ограничивает потенциального пайщика в выборе стратегической концепции.

Принцип вложение в ПИФы достаточно прост: инвестиции нескольких пайщиков объединяются для формирования общего портфеля с целью получения прибыли. Доля каждого участника устанавливается в процентах и пропорциональна сумме вложений.

Преимущества ПИФов для клиентов «Промсвязьбанка» очевидны:

1. Минимальная энергозатранность. Всю основную работу проводят специально обученные менеджеры, имеющие многолетний профессиональный стаж на рынке ценных бумаг.
2. Предоставление доступа к информации и гарантия абсолютного контроля.
3. Возможность формирования диверсифицированного портфеля, вне зависимости от объема инвестиций.
4. Возможность стать пайщиком с минимальными денежными накоплениями (от 3 тысяч российских рублей).
5. Возможность ведения деятельности во всех регионах Российской Федерации.

Чтобы заранее определиться с типом инвест-стратегии, рекомендуется пройти простой онлайн-тест.

Брокерское обслуживание

Второй финансовой инструмент — это активное пользование сервисами в рамках брокерского обслуживания. В России деятельность брокеров легализирована. Поэтому для получения доступа к ведущим онлайн-биржам и возможности безопасно осуществлять операции с ценными бумаги, рекомендуется подписать договор с надежной банковской организацией.

Выбирая брокерское обслуживания в Промсвязьбанке, перед клиентом открывается ряд преимуществ, среди которых:

1. Для действующих клиентов — возможность заключения договора о сотрудничестве в дистанционном формате.
2. Выгодные тарифные предложения.
3. Бесплатное ведение счета.
4. Гарантия получения скидки для брокеров, успешно ведущих торги не менее шести месяцев.
5. Оперативность и надежность проведения операций через платформу QUIK.
6. Бесплатный доступ к интернет-сервису QUIK.
7. Возможность получения бесплатных консультаций от профессионального эксперта.
8. Ведение аналитики.
9. Возможность профессионального роста и получения статуса инвестора.
10. Оформление и выдача справок в любой из стационарных офисов.
11. Возможность инвестирования с минимальной суммой накоплений.
12. Снятие ограничений по количеству обязательных платежей.

Для ознакомления с тарифной сеткой необходимо кликнуть по активной ссылке.

Индивидуальный инвестиционный счет

Третьим финансовым инструментом выступает ИИС. Открытие индивидуального инвестиционного счета актуально для клиентов, которые не приемлют коллективного разделения инвест-портфеля. Активировать такой вид счета могут только физические лица с целью учета ценных бумаг и денежного капитала. Цель создания ИИС состоит в том, чтобы повысить статус инвестиций путем получения налогового вычета.

Перечень особенностей и условий активации и ведения индивидуального инвестиционного счета:

• Каждое юридическое лицо вправе заключить не более одного ИИС-соглашения.
• Услуга доступна только налоговым резидентам Российской Федерации.
• Лимит максимального взноса ограничен суммой в 1 миллион российских рублей.
• Период инвестирования не может быть менее трех лет.
• Присутствует ограничение на снятие с баланса денежных средств в период действия договора.
• Отсутствует возможность объединения налоговых вычетов.

Чтобы подать заявку на активацию ИИС, в личном кабинете интернет-банка необходимо заполнить заявку по коду 2940. Сервис доступен для клиентов, подписавших договор о предоставлении комплексного обслуживаниях и открывших расчетный счет.

Депозитарное обслуживание

В качестве четвертого финансового инструмента представлен депозитарий. Вот уже на протяжении 20 лет «Промсвязьбанк» предлагает клиентам депозитарное обслуживание для оперативного решения любых операций с ценными бумагами:

1. Ведения учета.
2. Безопасное хранение.
3. Внесения правок в реестре при смене владельца или передаче прав.
4. Перевод полученной прибыли на денежный счет.
5. Сертификация.
6. Корпоративное обслуживание.
7. Проведение международных сделок.
8. Предоставление отчетности и отслеживание динамики в режиме реального времени.

Согласно рейтингам информационных агентств, «Промсвязьбанк» ежегодно подтверждает свою благонадежность и получает наивысшую степень доверия — ААА.

Обезличенные металлические счета

Обезличенные металлические счета — это пятый финансовый инструмент от «Промсвязьбанка». Функция ФМС состоит в учете имеющихся у клиентов металлов. При этом в документе не содержится индивидуальных характеристик и информации о сделках купли-продажи.

Особенности обслуживания ОМС:

1. Активация счета доступна для четырех видов металла: золото; палладий; серебро; платина.
2. Форма счета: «до востребования».
3. Отсутствует система начисления %.
4. Отсутствует возможность зачисления или списания металлов с ОМС.

Возможность активации обезличенного металлического счета доступна только тем клиентам, которые ознакомились и согласны с действующими правилами.

Покупка инвестиционных монет и слитков драгметаллов

Процедура купли-продажи драгоценных металлов — это шестой финансовый инструмент для клиентов, предпочитающих обеспечить сохранность денежного капитала путем вложения в золото. Не смотря на шаткое положение мирового рынка, драгоценный металл практически не испытывает колебаний и никогда существенно не падает в цене. Этот нюанс часто играет решающую роль, когда выбор стоит между перспективой получения дохода от операций с драгметаллами и вложением средств на депозит.

Удачной инвестицией также принято считать покупку сертифицированных золотых слитков, реализацией которых занимается «Промсвязьбанкам»:

При осуществлении процедуры покупки или продажи драгоценных металлов клиенты банка могут воспользоваться сервисом безопасной доставки, а также персональными сейфами. Эти услуги предоставляются на условиях предоставления гарантии о защите конфиденциальности данных. Стоит отметить, что в рамках действия программы «Приват Банкинг» клиентам предоставляется 40% скидка на дополнительные услуги от стоимости, указанной в прайс-листе.

Программа инвестиционного страхования жизни

Под седьмым номером завершает перечень рассматриваемых финансовых инструментов программа ИСЖ от «Промсвязьбанка», которая является совместной разработкой банка и страховых компаний.

Основной целью ИСЖ является обеспечение высокой доходности, а также предоставление следующих гарантий:

1. Абсолютная сохранность капитала.
2. Оказание страховой поддержки при наступлении непредвиденных ситуаций.
3. Получение высокой прибыли.
4. Предоставление юридических привилегий, а также налоговых льгот.

Алгоритм реализации ИСЖ-программы:

1. Разработка инвест-стратегии.
2. Внесение единоразового взноса при активации программы.
3. Процесс инвестирования вложенных средств.
4. По окончании периода действия программы происходит возврат инвестиций с учетом полученной прибыли.

В случае наступления страхового случая, родственникам может быть выплачено до 300% от суммы инвестиции, а также полученный доход.

Рассмотрены 7 финансовых инструментов от «Промсвязьбанка», которые являются наиболее востребованными среди широкого перечня инвестиционных предложений. При условии грамотного подхода к выбору инвест-стратегии на получение дохода могут рассчитывать клиенты даже с минимальной суммой вложений.

Обзор брокера ПСБ (ПромСвязьБанк): условия, тарифы и что говорят клиенты

Всем привет! Разнообразные инструменты торговли на финансовых ранках становятся все более популярными у наших соотечественников. Многие сумели испытать на себе работу рынка Forex, криптовалюты, а также другие механизмы инвестирования.

В отличие от банковских депозитов, ставка по которым не покрывает даже инфляции, операции с ценными бумагами и другими фондовыми инструментами можно рассматривать как более перспективный вариант для инвестиций.

Сегодня я предлагаю рассмотреть подробнее, кто такой ПСБ брокер: отзывы и тарифы свидетельствуют о том, что его услуги пользуются заслуженным спросом у российских инвесторов.

Долгие годы ПСБ относился к категории самых крупных игроков фондового рынка, в частности, в области оказания брокерских услуг. Однако в конце 2017 года его положение пошатнулось и учреждение было вынуждено подвергнуться процедуре санации.

На сегодняшний день оно занимает 9 позицию по числу активных клиентов-инвесторов среди ведущих отечественных брокеров.

Тем не менее, как показывает активность пользователей, интерес к ПСБ в качестве брокера остается на довольно высоком уровне.

Финансовые инструменты Брокера ПромСвязьБанк

ПСБ располагает достаточно ограниченным финансовым инструментарием. Выбирать инвесторам придется из того, что предлагается Московской фондовой биржей.

Купить акции онлайн

Поклонники торговых терминалов могут удобно и безопасно работать с системой QUIK, которая здесь поддерживается. Предусмотрены разновидности этого ПО для браузеров и мобильная версии для смартфонов.

В то же время, брокер не предлагает готовых стратегий для тех, кто не слишком любит изобретать собственные методики инвестирования. В копилке инструментов ПСБ нет и ПИФов, которые популярны в кругу консервативных инвесторов.

После процедуры санации была приостановлена работа с ценными бумагами иностранных компаний.

Одним из главных недостатков многие называют отсутствие возможности торговать зарубежными валютами, кроме евро и долларов. Сделки с рублями, естественно, разрешены.

Посмотрим, что предлагает официальный сайт ПромСвязьбанка psbinvest.ru своим инвесторам:

• информационное сопровождение клиентов;
• бесплатная подборка аналитики;
• нулевая абонплата за ведение счета;
• скидки на уплату комиссии спустя полгода торгов;
• возможность удаленного заключения договора без посещения конторы;
• гибкую тарифную политику;
• возможность в онлайн режиме совершать операции с ценными бумагами, заключать сделки, переводить средства;
• доступ к маржинальному кредитованию по ставке от 10% годовых и более;
• получение статуса профессионального инвестора;
• оформление справки 2-НДФЛ в любом из отделений ПСБ-банка.

Как начать работать с брокером ПСБ

Если инвестор уже является клиентом самого банка, то открытие счета значительно упрощается — сведения о нем уже есть в базе учреждения, останется их лишь уточнить.

Достаточно подать онлайн заявку, чтобы получить возможность совершать операции.

Остальным придется также в онлайн режиме оставить свои контактные данные, подтвердить их, после чего можно тоже приступать к работе.

В ПСБ можно открыть себе ИИС — индивидуальный инвестиционный счет, который дает возможность получения налогового вычета. За его открытие и ведение комиссионных не предусмотрено.

Чтобы вывести средства, придется подождать от 1 до 3 рабочих дней, поскольку перечисляются они с брокерского счета клиента на расчетный, который открыт в банковском учреждении ПСБ.

На счета других банков вывод средств не предусмотрен.

Тарифы и комиссии

Это одно из ключевых преимуществ брокера. Многие услуги предоставляются совершенно бесплатно, а те, которые платные — доступны для понимания даже начинающего инвестора.

Очень удобно то, что торговый терминал предоставляется бесплатно, а также не взимается абонентская плата за ведение брокерского счета.

Каждый желающий может открыть совершенно свободно демо счет и попробовать набить руку на простейших операциях, используя виртуальные деньги.

Большинство расходов, подстерегающих инвестора, связаны с комиссионным вознаграждением за торговые операции, однако все это присутствует и у других брокеров.

Для того, чтобы иметь представление обо всех тарифах, можно просто скачать прайс-файл, который выложен в формате pdf на сайте ПСБ .

Например, плата за 1-дневное ведение счета зависит от объема торговых операций и может находиться в диапазоне от 0,0075 до 0,05%. Чем меньше сумма сделок, тем выше тариф, и наоборот.

Длинные необеспеченные позиции маржинальных сделок тарифицируются от 10% до 12,65% годовых. Для коротких сделок уровень маржи несколько выше: 10,25 — 13,65% годовых.

Каждый день администрация ПСБ выкладывает на обозрение своим читателям свежие аналитические обзоры, прогнозы курсов ценных бумаг, другую статистику, которая необходима начинающим и опытным инвесторам. Материалы публикуются в формате pdf-файлов, которые остается только скачать.

Основным клиентом ПСБ на сегодня остается консервативный и осторожный инвестор, который избегает излишнего риска, предпочитая прозрачную тарифную политику и невысокие комиссии за операции.

Основным недостатком ресурса является работа исключительно с российскими ценными бумагами и отсутствие доступа к зарубежным инструментам.

По этой причине говорить о полноценной диверсификации рисков не приходится. В случае обвала отечественного фондового рынка инвесторов могут поджидать очень неблагоприятные сценарии, пусть даже в краткосрочной перспективе.

Учитывая тот факт, что ПСБ основным направлением деятельности считает выполнение оборонных заказов, существуют еще и риски, вызванные западными санкциями.

В качестве заключения

Как мы видим, ПромСвязьБанк действительно предоставляет своим клиентам доступ к фондовому рынку из любой точки мира на достаточно приемлемых условиях. Достаточно иметь выход в интернет, чтобы начать пробовать себя в качестве инвестора.

Но помните, что торговля фондовыми инструментами требует постоянного обновления багажа знаний и кропотливой работы над собой.

На сегодня это все! Подписывайтесь на обновления блога, чтобы всегда держать руку на пульсе в области финансовых рынков! До встречи в новых публикациях!

http://psb-invest.org/faq/
http://obankax.com/investitsii/promsvazbank-invest.html
http://investbro.ru/psb-broker-otzyvy-i-tarify/