Акции Сбербанка: график котировок, как купить, прогнозы

 

Акции Сбербанка: экосистема и совок

Одни из самых популярных бумаг на Мосбирже – акции Сбербанка. Динамика их котировок хорошо отражает направление российского рынка в целом. Также она показывает отношение зарубежных инвесторов к ситуации в нашей стране и уровень их аппетита к риску. Это популярная бумага в портфелях моих подписчиков, так что стоит обсудить её финансовые показатели перспективы.

Акции Сбера как инвестиционный актив

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Группа Сбербанка ведет историю с момента учреждения Николаем I сберегательных касс. Днем рождения считается 12 ноября 1841 г. С тех пор компания пережила много преобразований и реорганизаций. Сегодня она включает:

  1. Одиннадцать территориальных банков по регионам. Сеть состоит из 14 200 отделений во всех субъектах РФ, кроме Республики Крым и Севастополя.
  2. Дочерние банки в восемнадцати государствах мира. Представительства есть в бывших республиках СССР, Швейцарии, странах ЕС, Индии.

Среди дочерних компаний Сбера:

  • Сбербанк Управление Активами;
  • Брокер Sberbank CIB;
  • Сетелем Банк;
  • Сбербанк страхование;
  • Сбербанк страхование жизни;
  • Объединенное Кредитное Бюро;
  • Страховой брокер Сбербанка;
  • НПФ Сбербанка;
  • АктивБизнесКонсалт;
  • Регистраторское общество «Статус».

Несколько лет назад Сбер отошел от концепции исключительно финансового бизнеса. Было принято решение о формировании единой экосистемы. Развитие ее с нуля заняло бы минимум десятилетие. Быстрая трансформация стала возможной за счет поглощения уже действующих лидеров рынка и поиска перспективных стартапов.

Сегодня в бизнес группы входят десятки дочерних компаний самых разных направлений. Среди них:

  • сервис подбора недвижимости Дом Клик;
  • медицинский портал СберЗдоровье;
  • мобильный оператор СберМобайл;
  • облачная платформа SberCloud;
  • сервис для ресторанного бизнеса и заказа еды, состоящая из СберМаркет, Delivery Club и т. д.;
  • служба доставки СберЛогистика;
  • сервисы развлечений Okko, СберЗвук и т. д.;
  • платформы для каршеринга, такси, поиска подержанных автомобилей для покупки.

Дивидендная доходность и ее роль в выборе акций

Сравниваем дивидендные доходности

Сберу принадлежат также доли в компаниях, занимающихся цифровыми разработками: мессенджерами, системами компьютерного зрения и искусственного интеллекта.

Мажоритарный акционер – Правительство РФ. В 2020 г., несмотря на кризис, на дивиденды направлено 50% прибыли. Владельцы обычных и привилегированных акций СБ получают одинаковые суммы. Высокий уровень дивидендной доходности Сбербанк начал показывать только в 2018 г.

Большая часть акций в свободном обращении находится в руках иностранных инвесторов. Доля нерезидентов составляет на октябрь 2020 43.75%. Это приводит к тому, что акции Сбера считаются индикатором отношения к российскому рынку или, как принято говорить, прокси на него. Их котировки сильно зависят от отношений с Западом. На них негативно отражаются политические конфликты, риски расширения пакета санкций, падение курса рубля. К снижению цены Сбербанка приводит и общий негатив на развивающихся рынках, в т. ч. провоцируемый разногласиями между США и Китаем.

В начале 2018 г. цена обыкновенных акций Сбербанка достигла своего исторического максимума (264,5 р.). После этого восходящий тренд, длившийся более трех лет, был прерван. Осенью 2020 г. котировки по-прежнему остаются под давлением из-за пандемии и угрозы новых санкций.

Как купить акции Сбера

В свободном обращении находятся оба вида акций Сбербанка: обыкновенные и привилегированные. Доступ к торговле ими дает любой российский брокер. Сделки проводятся в основную и вечернюю сессиию. Сбер – самая ликвидная из голубых фишек Мосбиржи. По данным сервиса investing.com, средний дневной объем торгов за три месяца составляет:

  • 61,7 млн шт. для обыкновенных акций;
  • 8,7 млн шт. для привилегированных.

Лучшим временем для открытия долгосрочной позиции считается момент дивидендного гэпа. Он наступает за два рабочих дня до закрытия реестра.

Среднее время восстановления цены за последние годы составляет:

  • 12 дней, если не учитывать 2014 г., в котором российский рынок обвалился из-за введения санкций;
  • 42 дня с учетом 2014 г.

Коррекция на фондовом рынке: как отличить от кризиса

Сейчас на рынке коррекция или уже кризис?

В 2019 г. на это ушло 138 дней. Возможно, в 2020 г. понадобится минимум 2–3 месяца. Ниже приведен график котировок за последние 3 года.

Еще один способ работы с акциями Сбербанка – это инструменты срочного рынка (фьючерсы и опционы). Они подходят активным трейдерам для спекуляций. Также эти инструменты используются для хеджирования рисков долгосрочных позиций. Фьючерс на обыкновенные акции Сбербанка входит в ТОП-7 наиболее ликвидных контрактов Мосбиржи.

Перспективы акций Сбера

В 2020 г. котировки Сбербанка находятся под давлением из-за пяти факторов:

  1. Падение прибыли компании в результате пандемии. Банк сталкивается с просрочками по кредитам и обязан увеличивать резервы. Следствием этого может стать снижение дивидендов, выплачиваемых в 2021 году.
  2. Близость выборов в США, что порождает турбулентность на российском рынке акций.
  3. Политическая нестабильность в Беларуси и Нагорном Карабахе, угроза введения нового пакета санкций из-за отравления Навального.
  4. Вторая волна коронавируса осенью 2020.
  5. Опасения относительно действий ЦБ, которые могут негативно сказаться на прибыли банков (например, требование снизить комиссии за эквайринг, ограничить тарифы переводов и т. п.).

Но есть и несколько драйверов роста:

  • перспектива увеличения интереса международных инвесторов к развивающимся рынкам после выборов в США;
  • высокая дивидендная доходность в сравнении с американским и европейскими рынками, даже в условиях падения прибыли;
  • потенциал роста прибыли за счет дальнейшего развития экосистемы;
  • снижение расходов на кредитный риск по итогам II кв. 2020 г., которое улучшает прогноз по общей прибыли за год.

Сбер – это компания с хорошими фундаментальными показателями. Его резервы и господдержка обеспечивают стабильное прохождение сложного периода, даже если пандемия затянется. Мой прогноз по бумагам Сбера в целом положительный.

Я держу в портфеле привилегированные акции. Причина – более высокая дивидендная доходность, получаемая за счет более низкой цены по сравнению с обыкновенными. Поскольку государству как мажоритарному акционеру принадлежит свыше 50% акций, повлиять на политику компании практически невозможно. Поэтому я не считаю целесообразным переплачивать за право голоса. Раз я не веду активную торговлю, нет необходимости переплачивать и за ликвидность бумаг. Правда, и ожидаемый рост привилегированных акций Сбербанка скромнее.

Как найти недооценённые акции

Недооценённые акции: составляем портфель по заветам Баффета

Выводы

Несмотря на временное преобладание негативных факторов, я рассматриваю Сбер как актив, подходящий для долговременных инвестиций. Даже угроза снижения размера дивидендов в ближайшие годы не является поводом закрывать позицию: у компании хороший потенциал на длинном горизонте. Уверен, что Сбер будет выдерживать дивидендную доходность как минимум не хуже рынка.

Расскажите в комментариях, имеете ли вы в своем портфеле обыкновенные или привилегированные акции Сбера. Планируете ли наращивать/сокращать позицию?

Курс акций Сбербанка

Возможность стать инвестором сегодня есть у каждого российского гражданина. И для этого не надо обладать миллионами Уоррена Баффета. Фондовый рынок доступен всего с нескольких сотен рублей. Одними из самых популярных инструментов для инвесторов являются акции и облигации. Новички, не знакомые с техническим и фундаментальным анализом рынка, часто приобретают ценные бумаги компаний, которые у всех на слуху: Газпром, Норильский Никель, Лукойл.

К ним же относится и Сбербанк. Именно его мы и рассмотрим в статье. Разберем, какие акции выпускает Сбербанк, проанализируем курс за последние 5 лет, прочитаем про дивидендную политику и ответим на вопрос, как купить.

Виды акций Сбербанка и история их выпуска

Если вы ищете крупнейшую и устойчивую компанию для инвестирования в ее акции, то ПАО Сбербанк – одна из них. Банк является основным кредитором российской экономики. На его долю приходится более 45 % вкладов населения и более трети объемов кредитования юридических и физических лиц.

Центробанк РФ владеет 50 % акций Сбербанка плюс одна. Другими акционерами являются отечественные и зарубежные инвесторы. И вы тоже можете стать одним из них.

С 1996 года акции банка котируются на российских биржах. Но первая эмиссия сделана в 1993 году. А всего их было 13, последняя в 2007 году. Что произошло важного за это время:

В 2006 году увеличился номинал ценных бумаг: с 50 до 3 000 руб. по обыкновенным и с 1 до 60 руб. по привилегированным акциям. При этом количество их не изменилось. Процесс провели за счет переоценки имущества банка.

В 2007 году прошло дробление с коэффициентом 1:1 000 для обыкновенных и 1:20 для привилегированных акций. Таким образом, акция номиналом 3 000 руб. стала стоить 3 рубля, а 60 руб. превратились в 3 рубля. Для акционеров ничего не изменилось. Раньше они владели одной обыкновенной акцией за 3 000 руб., а стали владеть 1 000 акциями по 3 рубля за штуку.

Сегодня на фондовом рынке обращаются и обыкновенные, и привилегированные акции. По какой цене они продаются по состоянию на 1 мая 2019 года мы рассмотрим в следующем разделе. Особый акцент делаю на дату, потому что рыночная стоимость меняется несколько раз в течение рабочей сессии биржи. И на дату выхода статьи цена может быть совсем другой.

Котировки акций за последние 5 лет

Любая акция имеет номинальную стоимость и рыночную. Номинальная – это стоимость, которая рассчитывается отношением уставного капитала компании к количеству выпущенных ценных бумаг.

В процессе обращения под влиянием спроса и предложения формируется рыночная стоимость. На фондовой бирже она называется котировкой или курсом акции. За рабочий день курс может меняться каждую минуту, что иногда негативно влияет на неокрепшую психику начинающего инвестора.

Выбор той или иной ценной бумаги для покупки стоит проводить не только по громкому имени компании-эмитента, но и путем проведения анализа. Одним из анализируемых критериев является котировка. Только рассматривать ее надо не за неделю, месяц или год, а за несколько лет. Тогда получится наиболее объективная картина устойчивости компании к колебаниям рынка.

Есть несколько возможностей узнать котировки акций Сбербанка:

  • Банк на своем сайте в специальном разделе для акционеров публикует всю необходимую информацию, в том числе и графики котировок за любой временной интервал (день, месяц, год, несколько лет).
  • На сайте Московской биржи вся аналитика в свободном доступе также за разные временные периоды.
  • Специальные инвестиционные сайты. Котировки дополняются аналитическими прогнозами экспертов, новостями компании и пр.

График примерно выглядит везде одинаково. Посмотрим курс обыкновенных акций за последние 5 лет на сайте Сбербанка.

График интерактивный. Водя мышкой по кривой, можно узнать курс акции на ту или иную дату. С 2014 года цена значительно выросла. Если 30 апреля 2014 года одна штука стоила 72,5 руб., то 30 апреля 2019 года – 225,17. Рост более, чем на 300 %.

Если инвестор купил и держал акции все эти 5 лет, то он получил существенный доход. Но, если выбран неверный момент для купли-продажи, тогда не избежать убытков. Например, 22 февраля 2018 года акция стоила 277,49 руб., а уже 7 сентября 2018 года только 174,9 руб.

Инвесторы помнят кризисный 2014 год, когда рухнули акции всех компаний, в том числе и Сбербанка до 54,9 руб. за штуку. Но уже через год стоимость возросла до 101,26 руб., и продолжала увеличиваться. Очередной провал в июне 2017 года, а потом падение почти весь 2018 год. По 2019 году пока рано давать какую-то аналитику.

В любом случае, инвестирование в акции, в том числе и в акции Сбербанка – это всегда риск. Особенно это касается эмоциональных инвесторов, которые подвержены влиянию панических настроений на бирже. Если все делать с холодной головой, то акции Сбербанка хороший вариант для долгосрочного инвестирования.

Дивидендная политика Сбербанка

Одним из преимуществ вложения денег в акции – это возможность получить дивиденды. Но далеко не все компании по итогам года принимают решение о выплате части прибыли акционерам. Сбербанк регулярно выплачивает дивиденды, начиная с 2002 года.

Основные моменты, на которые стоит обратить внимание:

  • Даже в кризисный для фондового рынка 2014 год Сбербанк выплатил, пусть и небольшие, дивиденды своим акционерам.
  • Большая разница между 2007 и 2008 годами объясняется не ухудшением положения банка на рынке, а проведенным дроблением акций.
  • В последние 5 лет размер дивидендов по двум видам акций одинаковая.
  • С 2015 года наблюдается устойчивый рост размера дивидендов.
  • В 2017 году Сбербанк принял новую дивидендную политику на 3 года, по которой собирается постепенно наращивать выплаты акционерам до 50% от чистой прибыли. Например, за 2017 год 36,2 % от чистой прибыли было направлено на выплаты дивидендов. По итогам 2018 года – уже 43,5 %.

Как купить акции Сбербанка физическому лицу

В начале статьи мы упомянули, что сегодня инвестором может стать любой желающий. Сделки осуществляются на биржевом и внебиржевом рынках. Другими словами вы можете купить акции Сбербанка на фондовой бирже или у самого эмитента.

На бирже они продаются по рыночной цене. У Сбербанка – по банковскому курсу. Выгоднее приобрести акции на бирже. Но это не значит, что любой человек с капиталом приходит туда и совершает сделку. Это имеют право делать только квалифицированные инвесторы, которыми являются инвестиционные компании, брокерские площадки и пр., выполнившие определенные требования.

Таким образом, купить акции Сбербанка можно через посредников. Откройте брокерский счет у любого из них. На сайте Московской биржи можно посмотреть рейтинг крупнейших брокеров.

По числу активных клиентов “пятерка” лучших выглядит следующим образом:

 

По торговому обороту лидеры меняются:

Завести брокерский счет можно в офисе или онлайн. Сейчас это не сложнее, чем открыть вклад в банке. Покупка акций осуществляется несколькими способами:

По телефону, давая поручение своему брокеру, сколько или на какую сумму купить акций.

Через специальные торговые терминалы. Например, QUIK.

Через личный кабинет собственных программных разработок брокеров.

Обратите внимание, что Сбербанк тоже обладает брокерской лицензией, поэтому вполне может стать вашим брокером и помочь купить не только собственные акции, но и любые другие ценные бумаги, обращающиеся на бирже.

В течение дня вы можете совершать сколько угодно сделок купли-продажи. Но необходимо помнить о налогообложении операций с ценными бумагами.

Вопросы налогообложения

Обязанность уплаты налога с доходов возникает у физического лица в двух случаях:

  • После получения дивидендов.
  • В результате получения положительной разницы при купле-продаже акции.

В обоих случаях ставка составляет 13 %. Физическому лицу не надо самостоятельно перечислять налог государству. Это делает налоговый агент, которым является брокерская площадка.

Но есть льгота на долгосрочное владение ценными бумагами. Если вы не будете продавать акции Сбербанка 3 и более лет, то налог на доходы, исчисленный с положительного финансового результата, для вас станет равен 0.

Максимальный доход, который не облагается налогом, определяется по формуле:

Количество лет владения ценной бумагой * 3 млн. рублей

Например, если вы владеете акциями Сбербанка 4 года, то сумма 12 млн. рублей у вас не облагается подоходным налогом.

Важно! Льгота на долгосрочное владение не распространяется на дивидендные выплаты.

Еще одна возможность не платить налог – это открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Если вы на него приобрели акции Сбербанка, то имеете право:

  • получить до 52 000 рублей в год в виде возврата ранее уплаченного подоходного налога;
  • или не платить налог на доходы после закрытия счета, не ранее, чем через 3 года.

Заключение

Операции с ценными бумагами – это всегда высокорискованные операции. Какой бы устойчивой и прибыльной не была компания, существует опасность правильно не угадать момент купли-продажи акций. И это не обязательно связано с ухудшением деятельности компании-эмитента. Может сказаться и мировой финансовый кризис, и другие внешние и внутренние факторы, не зависящие от компании.

Сбербанк уверенно чувствует себя на фондовом рынке на протяжении длительного периода времени, в том числе и во время кризисов. Поэтому приобретение его акций в свой инвестиционный портфель вполне оправданная операция, способная принести доход инвестору.

Акции Сбербанка сегодня (77)

Котировки акций Сбербанка

Новости

Добавить комментарий

77 комментариев

Акции Сбербанка продолжают свое падение, которое с начала лета составило уже 20% или 46,5%. Конечно, сейчас основной идеей, на которой дешевеет российский рынок, стало расширение санкционных мер США по отношению к России. На этом фоне акции многих компаний из разных секторов экономики пошли вниз. Банковский сектор не стал исключением.
Сейчас акции Сбербанка на границе канала. Если движение продолжится, то следующей цифрой станет отметка 170$ за акцию.

О конкуренции Яндекса и Сбербанка на прошлой неделе не написал только ленивый. Действительно, ситуация сложилась необычная для российских реалий, поэтому интерес инвесторов к компаниям был высоким. Но разница все же есть: если акции Яндекса росли в цене так, что Мосбирже пришлось включаться в процесс торговли, то котировки акций Сбербанка сузились в треугольник в ожидании прорыва, хотя хороших новостей было немало. Сейчас технически экспоненциальная скользящая средняя с периодом 50 приблизилась к EMA(200) и приготовилась в пробою снизу вверх, давая сигнал на покупку. Эти два барометра настроений рынка часто используются инвесторами, что может поддержать акции в ближайшей перспективе.

Похоже дивидендный ГЭП в этой статье учен не был, что странно для опытного эксперта. Могли поддержать настроения, да не поддержали.

Новости: За время пандемии Сбербанк получить порядка 500 000 заявок на реструктуризацию долга от физических лиц.

Акции Сбербанка, оттолкнувшиеся от поддержки 180 рублей, снова начала падение на новостях о том, что банк перенес собрание акционеров с июня на сентябрь. Именно тогда будут определены дивиденды за 2019 год, а в период до октября — выплачены. Герман Греф отметил, что очень важно увидеть последствия торможения экономики в период самоизоляции и, исходя из всех данных, принимать решение о выплатах. В Сбербанке отметили возможность того, что дивиденды останутся на уровне 50% прибыли по МФСО, но варианты могут быть. Конечно, акционеры отвечают на такой ход Сбербанка продажей бумаг, особенно это заметно на котировках привилегированных акций, хотя и не особенно существенной, ведь по сути дивиденды никто не отменил, и ход банка вполне разумный в текущей ситуации.

Акции Сбербанка с начала года потеряли в цене уже более 80 рублей или 30%. Сейчас, в период длинных каникул, руководство банка начинает признавать, что сложности на рынке нефти, коронавирус и напряжение в мире создали быстрорастущий кризис, который набирает обороты за счет остановки производства и среднего бизнеса. Реальные последствия всего этого сейчас оценить сложно, также как и последующий обвал экономики страны. Эксперты предполагают, что основные решения Сбербанк будет принимать в июле, когда будут видны последствия текущей ситуации. Вероятно, последует сокращение дивидендной политики банка, что окажет влияние на курс акций SBER. Пока котировки находятся а отметка 184 рубля и сужаются в треугольнике в ожидании мощной новости.

Акции Сбербанка, показавшие отличный результат в пятницу, в понедельник снова открылись гепом на 7 рублей вниз. К сожалению. Пока аналитики начали мечтать о возможности закрытия гепа от 6 марта в скором времени, котировки акций SBER решили отреагировать на падение нефти и продолжили снижаться. Нефть правит балом, поэтому пока все внимание туда. Вчера Сбербанк анонсировал выход нескольких полезных для жителей страны сервисов, в том числе удаленный видит к врачу, что должно будет помочь населению в момент карантина, но пока это слабые новости, не способные влиять на котировки акций Сбербанка.

Технически картина по SBER аналогичная — скользящие средние в нисходящем тренде, что мы и видим на графике. Возле отметки 170 рублей возможен разворот.

Курс акций Сбербанка открылся гепом на 10% от цены во вторник утром, реагируя на мировую кризисную ситуацию. На открытии SBER потеряли сразу 22 рубля, на отметке 198. Рынок продолжал падать вплоть до 185, пока не включился ЦБ РФ, который предложил миноритарием возможность выкупа акций Сбербанка «без выставления оферты», что сразу изменило положение. Сейчас котировки SBER возвращают часть потерянных позиций и торгуются на отметке 202 рубля.

Акции Сбербанка наконец-то приостановили падение, на фоне сильных данных банка, которые вышли на прошлой неделе. Аналитики говорят о том, что потенциал для роста у данных бумаг есть и неплохой, рекомендуя покупать на коррекциях с прицелом на год. Пока акции Сбербанка находятся возле сильной поддержки 228 рублей, которая и притормозила падение, что отражает и индикатор MACD. На фоне позитивных новостей возможна коррекция к 242 рубля за бумагу, но для покупок стоит дождаться подтверждения разворота от индикатора.

Акции Сбербанка наконец-то дали понять трейдерам, что пора продавать. После долгих раздумий вокруг поддержки 255,5 руб котировки провалились вниз и теперь пытаются закрепиться на этом уровне. Дальнейшее снижение, если оно оформится, пойдет к отметке 248,32 и ниже.

Сбербанк набирает обороты. Стоит прикупить его акции

Очень классно, что стоимость акций видна в реальном времени.

Обзор

Сбербанк сегодня является крупнейшим банком России, охватывая 13 сфер банковского сектора, а также сопряженные с ним, и предлагая свои услуги почти половине населения на всей территории страны. Основным акционером Сбербанка является государство – на законодательном уровне за ним закреплено 50%+1 акция. В число остальных акционеров входят российские и частные инвесторы. Сбербанк также является основным кредитором российской экономики.

Для частных клиентов и компаний Сбербанк предлагает широкий спектр услуг, позволяющий открыто и надежно работать, а также сберегать и преумножать свои вложения. Многие россияне предпочитают держать деньги именно в Сбербанке благодаря государственной поддержке и большой доли рынка.

Акций Сбербанка сегодня (обыкновенные и привилегированные) размещаются на Московской бирже. Кроме того, бумаги банка входят в листинг фондовых бирж Лондона и Франкфурта в виде депозитарных расписок (АДР).

Стоимость акций Сбербанка, указанная на онлайн графиках, очень удобна для оценки возможностей для инвестиции в SBER, а также уточнения цены бумаг на сегодня. Обсуждения инвесторов помогут купить акции Сбербанка в наиболее прибыльный момент.

Популярные котировки

Ваше мнение ( 98 мнений)

Пресс релизы

Академия Частного Инвестора отзывы. Что говорят выпускники о курсах по финансовой грамотности?

Что из себя представляет Академия Частного Инвестора? Онлайн-школа была создана в 2011

Как получить кредит в МФО без процентов

Микрофинансовые организации, в отличие от банков, выдают кредиты на более лояльных, а иногда даже льготных условиях.

http://smfanton.ru/fondovaya-birzha/akcii-sberbanka.html
http://www.vbr.ru/banki/sberbank-rossii/help/akcii-sberbank/
http://fortrader.org/quotes/sber

Тинькофф DRIVE [credit_cards][sale]

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *